Рынки факторов производства

 

"Рынки факторов производства"

предпринимательский рабочий спрос труд

Введение

Спрос на товары и услуги, причиной которого является спрос на товары конечного потребления, называется производным спросом.

В частности, производным спросом является спрос на ресурсы, поскольку он основан на вкладе этих ресурсов в производство товаров конечного потребления.

Существует бесконечно много различных видов ресурсов, которые можно объединить в группы, которые называемые факторами производства. Выделяют четыре основных вида факторов производства :

земля;

труд;

капитал;

предпринимательская способность.

Особенностью факторов производства является то, что каждый из них обычно не может быть использован сам по себе. Невозможно точно определить, какая часть физического объема производства создается каждым из факторов, взятым в отрыве от остальных. Различные факторы производства взаимодействуют друг с другом. При этом каждый из них, как правило, усиливает эффективность остальных факторов. Поэтому спрос на каждый из факторов производства зависит от уровня цен на все факторы, а не только от цены данного фактора.

1. Рынок труда и воспроизводство рабочей силы

При каких условиях способность к труду становится действительным товаром? Действительным товаром она становится только тогда, когда будет заключен договор на право использования рабочей силы (договор о найме), когда работник перейдет в категорию занятых, в категорию функционирующей рабочей силы.

Функционирование рабочей силы вызывает значительные психофизиологические затраты человеческого организма, которые должны быть восстановлены, а способности воспроизведены и развиты.

Воспроизводство рабочей силы - это непрерывное восстановление и поддержание физических и умственных способностей человека, постоянное возобновление и повышение его профессионально-квалификационного и образовательного уровня. Это понятие относится как к отдельному человеку, так и к совокупности людей, занятых на основе найма на предприятии, в отрасли, народном хозяйстве, поэтому используется также понятие «воспроизводство совокупной рабочей силы «.

Воспроизводство рабочей силы выступает составной частью процесса общественного воспроизводства, включающего в себя воспроизводство общественного продукта и экономических отношений. Суть воспроизводства экономических отношений состоит в том, что работник входит в процесс воспроизводства наемной рабочей силой и выходит из него наемной рабочей силой. Другими словами, он не становится собственником средств производства, а продолжает и в последующих циклах воспроизводства продавать свои способности к труду, свою рабочую силу.

Воспроизводство рабочей силы включает в себя четыре стадии: формирование, распределение, обмен и использование рабочей силы.

Воспроизводство рабочей силы занятых проходит все его стадии. Воспроизводство же рабочей силы безработного, т.е. потенциальной способности к труду, деформировано: стадии распределения, товарного обмена, использования отсутствуют, а стадия подготовки, формирования рабочей силы осуществляется в поддерживающем режиме, в неполноценном виде.

С позиции воспроизводства рабочей силы к рынку труда относятся только стадии распределения и обмена. Однако элементы обмена есть и в других стадиях. Так, при использовании рабочей силы происходит обмен функционирующих способностей (труда) на денежное вознаграждение в форме цены труда (или заработной платы). Этот обмен объективно необходим для постоянного восстановления способности к труду.

Следовательно, с позиции воспроизводства рабочей силы можно выделить совокупность социально-трудовых отношений по поводу условий занятости, использования работников в общественном производстве, которая (совокупность) и будет представлять рынок труда в узком смысле. Он характеризует рыночные отношения в сфере занятости (на предприятии, фирме), а именно отношения по поводу цены труда и времени его использования. В данном случае понятие «рынок труда « в узком смысле характеризует количественную сторону и структуру занятых, удовлетворенный спрос на рабочую силу. Но терминологически он совпадает с понятием рынок труда в широком смысле, как качественной характеристики всей совокупности отношений по поводу рабочей силы. Другими словами, он представляет собой часть целого.

Также, с позиции воспроизводства, можно выделить рынок рабочей силы в узком смысле. Это понятие характеризует социально-трудовые отношения по поводу поддержания, переподготовки и включения в процесс труда рабочей силы безработных. Оно раскрывает прежде всего количественную сторону и структуру данной категории рабочей силы.

В узком смысле можно говорить и о рынке трудовых ресурсов, имея в виду формирование и предстоящее использование трудового резерва (его части) на рыночных принципах, т.е. на основе действия закона спроса и предложения. Здесь тоже речь идет прежде всего, о количестве и структуре трудового резерва.

Итак, понятие «рынок труда « выражает наиболее глубокую суть товарно-денежных социально-трудовых отношений по поводу условий найма и использования работников в общественном производстве: это отношения обмена функционирующей рабочей силы (труда) на жизненные средства, реальную заработную плату на основе законов спроса и предложения, стоимости рабочей силы, предельной производительности труда и конкуренции.

Это существенное отношение касается способностей к труду не только занятых, но и вовлекаемых в процесс труда безработных и возможных работников из трудового резерва. Оно представляет собой основу для формирования заработной платы. И в этом смысле использование понятия «рынок труда « наиболее целесообразно. Оно более точно характеризует рыночные отношения в социально-трудовой сфере.

Вместе с тем, рынок труда - это не только социально-экономическая категория. Он включает в себя также исторически сложившийся специфический общественный механизм, устанавливающий баланс интересов трудящихся, предпринимателей и государства. Таким механизмом является спрос и предложение рабочей силы труда).

Итак, рынок труда - это динамичная система, комплекс социально-трудовых отношений по поводу условий найма, использования и обмена рабочей силы на жизненные средства, включающая в себя механизм самореализации, механизм спроса и предложения, функционирующий на основе информации об изменении цены труда (заработной платы).

Труд, безусловно, является главным фактором функционирования производства, а заработная плата - важнейший вид рыночных цен.

Различают номинальную и реальную заработную плату.

Под номинальной заработной платой понимается сумма денег, которую получает работник наемного труда за свой дневной, недельный, месячный труд. По величине номинальной заработной платы можно судить об уровне заработка, дохода, но не об уровне потребления и благосостояния человека. Для этого надо знать, какова реальная заработная плата. Реальная заработная плата - эта та масса жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится в прямой зависимости от номинальной зарплаты и в обратной - от уровня цен на предметы потребления и платные услуги.

Уровень реальной зарплаты складывается под влиянием спроса и предложения. Субъектами спроса на рынке труда выступают бизнес и государство, а субъектами предложения - домашние хозяйства.

Эволюция форм и систем оплаты труда за рубежом отражает длительный поиск баланса интересов нанимателей и работников, объединенных или не объединенных в профсоюзы.

Первое важное направление эволюции форм и систем заработной платы - существенное расширение сферы применения повременной (почасовой) формы заработной платы при соответствующем сокращении сферы применения сдельной формы заработной платы.

В настоящее время повременная (почасовая) заработная плата в обрабатывающей промышленности охватывает около 70% рабочих США, 60% рабочих Англии, 80% рабочих Франции и ФРГ. Эти изменения обусловлены развитием НТП и НТР, расширением комплексной механизации, автоматизации производства. В этих условиях сдельная заработная плата экономически нецелесообразна и невозможна. Она экономически эффективна тогда, когда существует прямая, непосредственная связь между личными, индивидуальными, трудовыми усилиями каждого работника и объемами выпущенной продукции (выполненных работ).

Важная причина широкого внедрения повременной заработной платы - значительные успехи в развитии нормирования труда. В настоящее время нормированные задания устанавливаются для рабочих не только со сдельной, но и с повременной оплатой труда. В современных условиях в экономике развитых стран повременная заработная плата претерпела существенные изменения, приобрела многие черты, свойственные сдельной заработной плате:

принудительный ритм работы;

высокая интенсивность труда;

широкое распространение нормированных заданий, систем премирования за достижение количественных и качественных показателей работы (увеличение объемов производства, повышение количества, экономия сырья и материалов и т.д.).

В настоящее время применяются так называемые поощрительные разновидности повременной заработной платы. К ним относятся системы двух или нескольких ставок и контролируемой дневной (сменной) выработки. Эти системы предусматривают повременную оплату рабочих, но ставки заработной платы дифференцируются в зависимости от степени выполнения или перевыполнения рабочими нормативного объема выработки. Система сдельной премии основана на сочетании повременной оплаты с выплатой премий, размер которых зависит от степени перевыполнения норм выработки. Кроме того, существуют еще повременно-премиальные системы, в которых повременная оплата сочетается с выплатой премий за соблюдение или улучшение установленных показателей эффективности производства.

Таким образом, в современной рыночной экономике преобладают не простые повременные, а повременно-премиальные системы оплаты труда.

Второе важное направление совершенствования оплаты труда - использование различных поощрительных систем.

В практике хозяйственной деятельности выделяют следующие основные группы поощрительных систем: системы премирования за основные результаты деятельности; системы компенсационных и стимулирующих доплат и надбавок; единовременные премии и вознаграждения.

В зависимости от количества показателей, учитываемых при начислении премий, системы премирования подразделяются на:

однофакторные (предусматривают выплату премий по результатам оценки одного показателя);

многофакторные (учитывают результаты оценки нескольких показателей);

всефакторные (применяются на многих предприятиях в западных странах, когда размер премирования связан не с одним или несколькими частными факторами, а с каким-то одним синтетическим, обобщающим показателем, величина которого характеризует наивысшую эффективность использования всех ресурсов фирмы; чаще всего в качестве такого обобщенного показателя используется общая производительность). Если одно-, многофакторные системы премирования могут быть как индивидуальными, так и коллективными, то всефакторные системы премирования могут быть только коллективными.

Опыт ряда западных стран, прежде всего США, показал высокую эффективность ряда систем коллективного премирования (система Скэнлона, система Раккера, система Импрошейр).

Система Скэнлона стала распространяться в США еще в 1930-е гг. В настоящее время она используется на тысячах американских фирм. Система Скэнлона предполагает распределение между рабочими и фирмой величины экономии издержек на заработную плату, полученную в результате роста производительности труда.

Выплаты компенсационного характера имеют целью компенсировать неблагоприятное воздействие вредных производственных факторов, климатических условий либо дополнительных затрат труда

К выплатам компенсационного характера относят:

доплаты, повышения ставок заработной платы (окладов) за работу с вредными и (или) опасными и иными особыми условиями труда;

доплаты за работу в ночное время;

доплаты за работу в выходные и нерабочие праздничные дни;

доплаты за совмещение профессий (должностей) и выполнение обязанностей временно отсутствующего работника без освобождения от своей основной работы;

другие доплаты.

Стимулирующие доплаты и надбавки позволяют более гибко увязывать оплату с результатами труда, с деловыми качествами работника, с объемом его трудовых затрат, а также влиять на заинтересованность работников в результатах работы предприятия.

Стимулирующий характер носят надбавки:

за стаж непрерывной работы (за выслугу лет);

к окладам по должности - «доцент», «профессор»;

за сложность или напряженность выполняемой работы;

за выполнение особо важных заданий;

за высокое профессиональное мастерство;

иные надбавки.

Перечень таких доплат в рыночной экономике постоянно расширяется. Например, с конца 1980-х гг. в США получили распространение системы доплат за знания, такие системы способствуют значительному повышению уровня профессионализма работников. Прибавка к зарплате по этим системам зависит не от количества фактически произведенной продукции, а от того, какие новые знания и навыки приобрел сотрудник за последнее время по своей инициативе. Важную роль в системах поощрения работников играют единовременные премии и вознаграждения.

Важное направление совершенствования оплаты труда - развитие форм участия работников в прибыли предприятия.

Можно выделить следующие системы участия работников в прибыли:

. По результатам общей деятельности предприятия:

системы стимулирования конкретных объемов работ, объемов продаж и др.;

системы участия в прибылях в зависимости от продуктивности;

системы премиальных выплат (бонусов).

. На основе отношений собственности:

системы предоставления своим работникам акций предприятия;

системы совладения активами предприятия при посредничестве инвестиционных фондов;

системы распространения опциона акций (предоставление права купить акции фирмы в определенный момент в будущем по цене, зафиксированной в момент предоставления опциона).

Более 30% компаний США используют систему участия в прибылях. При этом 85% из них задерживают выплату части бонусов, перечисляя ее в пенсионные фонды для работников. Однако в последние годы все большее число фирм выплачивают бонусы наличными: это позволяет избежать слишком частых требований о повышении зарплаты.

Спрос на труд со стороны фирм (как спрос на прочие факторы) определяется доходностью от предельного продукта, приносимого этим фактором и предложением других факторов производства. Величина предельного продукта труда зависит от качества рабочей силы, от уровня общей и специальной профессиональной подготовки, от уровня кооперации труда, и т.д. Спрос на труд предъявляется до того момента, когда выручка от использования предельного (последнего) работника сравняется с издержками по его использованию или, другими слова, когда заработная плата предельного рабочего будет равна получаемой от его использования фирмой выручке.

Кривая спроса на труд со стороны руководителя фирмы есть кривая предельной производительности труда MRPL по его цене W.

Рис. 1 Кривая спроса на труд

Кривая спроса имеет отрицательный наклон, так как отражает закон убывающей предельной производительности труда. Его смысл заключается в том, что фирма, нанимая больше рабочих, получает от них убывающую отдачу, поэтому оплачивает труд по более низким ставкам.

Предложение труда на уровне народного хозяйства определяется, прежде всего, численностью населения, долей в нем трудоспособных, половозрастным составом, средним числом отработанных часов, приходящихся на одного работника и т.д.

На отраслевом уровне - количеством работников данной профессии, возможностями подготовки и переподготовки трудовых ресурсов данного профиля и т.п.

Индивидуальное предложение труда зависит от многих факторов: от престижности профессии, от удаленности места работы от дома, от уровня профессиональной организованности в той или иной отрасли, от социальных условий труда в фирме и т.д. Но все же главным стимулом является уровень заработной платы.

Предложение труда исходит либо от отдельного работника, не являющегося членом профсоюзов, либо от работников, входящих в профсоюз. На индивидуальном уровне каждый решает для себя проблему предложения труда исходя из потребительского выбора между досугом и потреблением товаров и услуг.

Для рынка труда кривая предложения будет иметь положительный наклон: с ростом заработной платы предложение труда будет возрастать.

Рис. 2 Кривая предложения на труд

В экономическом смысле кривая предложения труда SL - кривая предельных издержек труда MRCL.

Объединяя два графика - кривую спроса и кривую предложения труда получим:

Рис. 3 Равновесие на рынке труда

Точке Е на графике рис. 3. соответствует определенный уровень реальной заработной платы и заданное этим уровнем предложение труда. В точке Е спрос на труд равен предложению труда, т.е. рынок труда находится в равновесном состоянии. Это означает, что все предприниматели, согласны платить заработную плату, находят на рынке необходимое количество труда, их спрос на труд удовлетворен полностью.

Существует несколько основных рыночных моделей труда:

чисто конкурентный рынок труда.

модель монопсоний.

модель двухсторонней монополии.

Чисто конкурентный рынок труда характеризуется большим числом предпринимателей (работодателей), выражающих спрос на труд, большим числом работников, являющихся носителями рабочей силы и выражающих предложение. Поведение субъектов на рынке труда направлено на реализацию собственных интересов и выгод. Ни отдельные работники, ни работодатели не могут влиять на рыночную ситуацию вцелом, равновесные ставки оплаты труда определяются общим взаимодействием всех участников рынка труда.

Рис. 4. Предложение и спрос на конкурентном рынке

Рынок труда может быть монопсоническим. В этом случае предложение представлено множеством работников, а спрос - единственной фирмой -работодателем. Монопсонии присуще следующие черты:

Фирма "диктует заработную плату" в том смысле, что ставка заработной платы, которую фирма должна выплачивать, находится в прямой зависимости от количества нанимаемых рабочих.

В некоторых случаях монопсоническая власть нанимателя, по существу, является полной в том смысле, что есть только единственный крупный наниматель на рынке труда. В других случаях может превалировать олигопсония: три или четыре фирмы могут нанимать большую часть предложенного труда на конкретном рынке.

Модель двухсторонней монополии предусматривает объединение монопсонической модели с моделью открытых профсоюзов.

На многих рынках трудах рабочие «продают» свой труд, услуги коллективно через профсоюз, основной задачей которого является повышение заработной платы. С точки зрения профсоюза наиболее желательным способом повышения заработной платы является расширение спроса на труд, в результате чего повышаются как ставки заработной платы, так и число рабочих мест.

Рис. 5. Состояние двусторонней монополии на рынке труда

2. Рынок капитала и инвестиционный процесс

Важным элементом рыночной системы является рынок капитала и капитальных активов. Рынок капитала представляет собой совокупность материальных и денежных ресурсов, обращающихся на рынке и используемых в качестве факторов производства.

Капитал - сложное экономическое понятие . Во многих случаях он рассматривается как «накопленный труд», отождествляется со средствами производства или с определенной суммой денег. Капитал - это материальные и денежные ресурсы, используемые в производстве товаров и услуг. При этом главной его чертой является способность приносить доход. Капитал функционирует и в виде определенной суммы денег - денежный капитал, и как совокупность средств производства или капитальных активов - средств производства (производственный капитал), и как накопленный объем профессиональных знаний, производственного опыта (человеческий капитал).

Капитал в качестве капитального блага подлежит купле - продаже, выступая товаром на факторном рынке капитала Конечная его цена будет обусловлена двумя факторами: стоимостью капитальных благ и тем доходом, который капитал может приносить, то есть чистой производительностью капитала. Последняя выражается в процентном доходе, зарабатываемым пользователем капитала в результате затрат на применение капитала.

Капитал может накапливаться, использоваться для реализации проектов. Одновременно эффективность его использования будет зависеть от рыночной величины ставки ссудного процента. А по мере интенсивного использования и накопления капитала чистая производительность капитала будет снижаться. Это естественно при прочих равных условиях, когда остальные факторы производства не подвергаются изменению, остаются постоянными.

Таким образом процентная ставка служит показателем минимума рентабельности инвестиционных затрат и условием их отбора в соответствии с чистой производительностью.

Показателем эффективности использования капитала служит его доходность. В качестве такого показателя обычно используется годовая процентная ставка. Размер годовой процентной ставки рассчитывается как процентное отношение годового дохода к общей величине применяемого капитала.

Доходность капитала зависит от предложения и спроса на капитал. Пересечение кривых предложения и спроса на капитал обеспечивает равновесную норму доходности. Ее необходимо рассматривать в краткосрочном и долгосрочном периодах. Предложение капитала в краткосрочном периоде, как правило, остается неизменным. Поэтому кривая предложения является вертикальной линией .

Процесс формирования равновесной нормы доходности, процента можно представить в виде схемы, показанной на рис. 6.

Рис. 6. Спрос и предложение на рынке капитала

В точке А достигается равновесная норма доходности. Такой уровень процента стимулирует рост накопления капитала. По мере накопления капитала кривая предложения смещается вправо, спрос на капитал как фактор производства уменьшается.

В экономическом и финансовом анализе для измерения текущей и будущей стоимости (денежной суммы) проекта используют специальный прием, называемый дисконтированием. Дисконтирование - это способ определении исходных (начальных) сумм затрат (или конечных результатов) посредством использования коэффициента дисконтирования (дисконта, дисконтирующего множителя), позволяющего приводить будущие денежные поступления к текущей, сегодняшней стоимости.

Дисконтирование является процессом, обратным начислению сложных (простых) процентов. В расчетах сложных процентов и при дисконтировании часто пользуются таблицами, в которых для каждого периода t и каждой ставки процента Е вычислены заранее величины (1+Е)t и (1+Е)-t. Их соответственно называют фактором сложного процента (множителем наращения капитала) и фактором дисконтирования (дисконтным множителем).

Исчисление дохода, или определение расчетной величины чистой производительности капитала, называется «дисконтированием». Банковская процентная ставка играет в этих расчетах определяющую роль. На ее основе осуществляется расчет дохода в форме процентов, которые могут быть получены от будущих инвестиционных проектов. Дисконтирование осуществляется по формуле:

D = Dt / (1 + r),

где D - текущая дисконтированная стоимость актива; Dt - ежегодный будущий доход от актива, инвестированного на период, равный t лет, r - норма банковского процента.

Далее рассмотрим методы оценки инвестиций, основанные на применении концепции дисконтирования:

А) Оценка инвестиций по чистой текущей стоимости (NPV-метод)

Метод оценки эффективности инвестиционных проектов основан на определении чистой текущей стоимости чистого дисконтированного дохода - ЧДД, чистого приведенного дохода, на которую может увеличиться (стоимость) предприятия (фирмы, объекта) в результате реализации проекта.

Чистая текущая стоимость - это стоимость, полученная путем дисконтирования отдельно на каждый временной период разновидности всех оттоков и притоков доходов и расходов, накапливающихся за весь период функционирования объекта инвестирования при фиксированной, заранее определенной процентной ставке (норме процента).

Метод оценки эффективности инвестиционных проектов по чистой текущей стоимости построен на предположении, что представляется возможным определить приемлемую ставку дисконтирования для определения текущей стоимости эквивалентов будущих доходов. Если чистая текущая стоимость больше или равна нулю (положительная) проект может приниматься к осуществлению, меньше нуля (отрицательная) - его, как правило, отклоняют.

Формулу для расчета чистой текущей стоимости Чт.с можно определить в следующем виде:

Где Р - годовой чистый поток реальных денег (поступлений денежных средств, денежный поток) в t-м году;- периоды реализации инвестиционного проекта, включая этап строительства (t = 0, 1 , 2,….,Т);

Е - ставка дисконтирования (желаемая норма прибыли, рентабельности);

К - инвестиционные расходы.

Формула (1) предполагает «разовые затраты - длительная отдача», в действительности же чаще возникает ситуация «длительные затраты - длительная отдача», т.е более привычная ситуация, когда инвестиции осуществляются не одновременно, а по частям - на протяжении нескольких временных периодов (месяцев, кварталов, лет). Тогда формула (1.2) примет иной вид.

Где tн - год начала производства продукции;- год окончания капитального строительства;

Кt - инвестиционные расходы в t-м году.

При расчете по данной формуле чистая текущая стоимость имеет положительное значение Чт.с. ? 0, то рентабельность (прибыльность) инвестиций превышает норму дисконта (минимальный коэффициент окупаемости), при Чт.с. ? 0 рентабельность проекта ниже минимальной нормы.

Б) Метод расчета внутренней нормы прибыли (IRR) и рентабельности инвестиций (PI).

Внутренняя норма прибыли - это норма доходности, при которой дисконтированная стоимость притоков наличности (реальных денег) равна дисконтированной стоимости оттоков.

Математически это означает, что в формулах (1) и (2) для определения чистой текущей стоимости должна быть при определенных значениях Р чистая текущая стоимость Чт.с. = 0. Эта норма (коэффициент) и есть внутренняя норма прибыли (IRR).

Если ставка дисконтирования по анализируемому проекту больше процентов на капитал, то его чистая текущая стоимость больше нуля и проект признается эффективным. Если же эта ставка меньше процента на капитал, то проект признается невыгодным, эффективность проекта минимальна. Т.е. требуется найти величину ставки дисконта (процента дисконтирования, процента на капитал), при которой бы чистая текущая стоимость была равна нулю.

Вн.п. = IRR = Е1 + (Е2 - Е1) *(П3 / (П3 - О3)),

Где Вн.п. - внутренняя норма прибыли;

П3 - положительное значение чистой текущей стоимости принизкой стоимости процента Е1;

О3 - отрицательное значение чистой текущей стоимости при высокой стоимости процента Е2;

Е1 и Е2 - имеют положительное значение, не должны отличаться друг от друга более чем на один или два пункта.

Если разность между показателем внутренней прибыли и ставкой процента положительна, а внутренняя норма прибыли выше ставки процента, то инвестиционная деятельность признается эффективной (доходной), и, наоборот, если внутренняя норма прибыли меньше, чем процентная ставка, под которую получен кредит, то инвестиции, считаются убыточными. Принимаются к реализации инвестиционные проекты, имеющие значение Вн.п. не ниже ставки доходности при предлагаемом альтернативном использовании капитала. Таким образом, путем сравнения показателя внутренней нормы прибыли (доходности) и процентной ставки устанавливают прибыльность или, наоборот, убыточность инвестиционной деятельности.

Инвестиции имеют экономический смысл только в том случае, если годовой доход от них выше, чем процент по банковским вкладам, а тем более по всем другим активам, инвестирование которых связано с риском. Цены на оборудование, сырье, материалы и т.п. устанавливаются в зависимости от будущих доходов от их производительного использования, вычисляемых с помощью дисконтирования.

Инвестиционные решения обосновываются исходя из таких параметров текущего момента, как цена приобретаемых на рынке инвестиционных товаров, норма процента, уровень годового дохода от применения этих товаров, цены их возможной реализации по остаточной стоимости в конце срока службы.

3. Рынок земли и механизм рационального природопользования

Как было сказано раньше термин "земля" употребляется в широком смысле слова, т.е. охватывает все полезности, которые даны природой в определенном объеме и над предложением которых человек не властен, будь то сама земля, водные ресурсы или полезные ископаемые.

Определенные участки земной поверхности способствуют какой-то определенной производственной деятельности человека: например, моря и реки - рыболовству; участки, богатые полезными ископаемыми - добывающей промышленности; определенная часть суши - строительству. Говоря о земле, часто имеют в виду ее использование в сельском хозяйстве.

Земля как фактор производства имеет некоторые особенности. Во-первых, земля в отличие от других факторов производства имеет неограниченный срок службы и не воспроизводится по желанию. Во-вторых, по своему происхождению она природный фактор, а не продукт человеческого труда. В-третьих, земля не поддается перемещению, свободному переводу из одной отрасли производства в другую, с одного предприятия на другое, т.е. она недвижима. В-четвертых, земля, используемая в сельском хозяйстве, при рациональной эксплуатации не только не изнашивается, но и улучшает свою продуктивность.

Выделение земли как особого фактора производства - есть научная заслуга физиократов, т.к. именно они считали землю единственным производственным ресурсом. Но для того чтобы перейти к определению факторного дохода необходимо дать раскрыть два понятия: землевладение и землепользование.

По поводу землевладения и землепользования возникают особые экономические отношения, порождающие особый доход и особую его экономическую форму - земельную ренту.

Современные экономисты, особенно последователи субъективной школы, расширяют понятие ренты, обозначая им любой дифференцированный доход, особенно когда этот доход порождается невоспроизводимым по желанию фактором (талант, способности человека и т.д.). Различными теоретическими школами исследуется проблема дифференциальной земельной ренты. Несмотря на различия концептуального подхода, экономисты подчеркивают неоднородность качества земельных участков. Это означает, что производительность земли как фактора производства будет различной в зависимости от ее плодородия, а также местоположения (близость к рынку сбыта сельскохозяйственной продукции). Значит, те, кто эксплуатирует лучшие земли, несут меньшие издержки и в результате имеют после реализации продукции некий излишек, называемый дифференциальным (разностным) доходом. Этот доход при передаче его собственнику земли и принимает форму дифференциальной ренты.

Худшие земли также приносят доход тем, кто их эксплуатирует. Абсолютная рента - это та часть дохода предпринимателя - землепользователя, которую он отдает в виде арендной платы собственнику земли. Согласно концепции К. Маркса в создании прибыли участвует лишь труд наемных работников, поскольку прибыль, созданная в сельском хозяйстве, выше средней прибыли. Этот избыток и является источником абсолютной ренты. Принцип установления ренты, или арендной платы (неоклассики часто используют эти два понятия как синонимы) как уравновешивающей цены таков же, как и в случае других факторов производства. Например, заработная плата выступает как цена, выравнивающая спрос и предложение труда; процент - уравновешивающий спрос и предложение капитала.

Земля используется как в сельскохозяйственных, так и в несельскохозяйственных целях, что обусловливает существование двух видов спроса на землю: Dнсх - сельскохозяйственный спрос, Dсх - несельскохозяйственный спрос. Совокупный спрос на землю DL будет представлять собой сумму двух указанных видов спроса:

DL = Dнсх + Dсх.

Кривые сельскохозяйственного и несельскохозяйственного спроса на землю имеют отрицательный наклон вследствие действия закона убывающей продуктивности земли, но различную эластичность: кривая несельскохозяйственного спроса Dнсх будет более эластичной, поскольку даже незначительное снижение цены вызовет заметный рост объема спроса на землю (для строительства и т.д.). Кривая сельскохозяйственного спроса неэластична: люди не могут жить без пищи, поэтому объем спроса на основные продукты питания мало изменяется даже в результате значительного изменения цен. Это значит, что в результате увеличения предложения продовольствия вероятнее всего снижение цен на него и, наоборот, даже незначительное сокращение объемов предложения может вызвать рост цен на продовольствие.

Немаловажный фактор, оказывающий влияние на сельскохозяйственный спрос на землю, - постепенное сокращение расходов на продовольствие в бюджете потребителя. По мере повышения доходов люди все большую их часть расходуют на непродовольственные блага (жилье, автомобили, путешествия и т.д.). Это означает, что доля сельского хозяйства в национальном доходе сокращается. Несельскохозяйственный же спрос на землю имеет устойчивую тенденцию к росту.

Рисунок 7. Равенство спроса и предложения на землю.

На рис. 7. точка Е образуется пересечением кривой спроса и предложения на землю и является уровнем арендной платы, или земельной ренты, который уравнивает спрос и предложение земельных участков. Если уровень арендной платы повысится и превзойдет уровень точки Е, то предложение земли (хоть оно и неизменно) превысит спрос на нее. В таких условиях земельные собственники станут испытывать трудности со сдачей земли в аренду и вынуждены будут снизить ставки арендной платы. Если же уровень арендных ставок понизится (ниже точки Е), то спрос на землю превысит ее неизменное предложение. В таких условиях земельные собственники, воспользовавшись высоким спросом на участки земли, будут повышать арендную плату. Таким образом, только в точке Е будет наблюдаться равенство спроса и предложения земли.

В условиях рыночной экономики земля приобретает товарную форму: она покупается и продается. На землю предъявляется спрос, так же, как и на другие факторы производства - труд и капитал. В связи с этим важно выяснить, чем же определяется цена земли. Если земельный участок рассматривать как капитальное благо, приносящее поток доходов, то становится понятно, что цена земли зависит от двух величин:

размеров земельной ренты, которую можно получать, став собственником данного участка;

ставки ссудного процента;

Покупатель земельного участка стремится приобрести его не ради почвы как таковой, а ради той ренты, того постоянного ежегодного дохода, который приносит земля. То есть здесь покупается право на получение регулярного дохода в течение неопределенного периода времени.

В связи с этим становится понятным привлечение размера ссудного процента для определения цены земли. Ведь в экономической теории все, что приносит доход, рассматривается как капитал. Владелец денег, имея определенную сумму, может положить ее в банк и получить доход в виде процента. Но он может и потратить эти деньги на покупку земельного участка. Следовательно, цена земли должна рассчитываться как дисконтированная стоимость, по аналогии с приобретением любого капитального блага, приносящего регулярный доход. Формула текущей дисконтированной стоимости земли будет равна:P = размер арендной платы - ренты * 100 %P-величина ссудного процента

Из этой формулы видно, что цена земли будет расти, если увеличивается размер ренты и падать, если повышается норма процента.

Данное определение цены земли является теоретическим. На практике цена земли зависит от множества факторов, влияющих на спрос и предложение земельных участков. Например, рост цена на землю может объясняться растущим спросом на нее для несельскохозяйственных целей. Резко возрастает спрос на землю (и вообще на недвижимость) в условиях инфляции и особенно гиперинфляции, а это ведет соответственно к росту цены земли.

Заключение

Одна из особенностей земли заключается в том, что общее предложение земли более или менее ограничено самой природой. Общее количество земли не может увеличиваться в результате повышения цен на нее или сокращаться при понижении арендной платы за землю. Второй особенностью земли является то, что она неперемещаема. Арендная плата за землю или доходы, получаемые от владения землей, в классической экономической теории называют "рентой". Экономическая (абсолютная) рента - это цена, уплачиваемая за использование земли и других природных ресурсов, количество которых (их запасы) строго ограничены. Внесение в цену земли поправок на ее плодородие, доступность (это один из важнейших факторов, учитывая, что особенностью земельных ресурсов является их неперемещаемость) и другие существенные эксплуатационные особенности конкретного участка называется дифференциальной рентой

Капитал - это созданные человеком ресурсы, используемые для производства товаров и услуг; товары, которые непосредственно не удовлетворяют потребности человека; инвестиционные товары, средства производства. Когда речь идет о капитале, который используется предприятиями для производства товаров и услуг, имеют в виду реальный (физический) капитал: здания, сооружения, машины и оборудование (в том числе офисную мебель и оргтехнику). Физический капитал имеет материально-вещественную форму и подразделяется на основные и оборотные средства. К основным средствам относятся предметы длительного пользования - здания, стационарное оборудование, сооружения; к оборотным относятся предметы (ресурсы), расходуемые в каждом цикле производства - сырье, инструменты и приспособления.

Основной капитал - это капитал, авансированный на закупку и пополнение основных фондов, то есть совокупности средств труда, которые в процессе функционирования в сфере материального производства переносят свою стоимость на создаваемый продукт частями.

Оборотный капитал - часть производительного капитала, стоимость которого в процессе производства полностью переносится на продукт и целиком возвращается к производителю в денежной форме.

Цена, уплачиваемая за использование денег, называется ссудным процентом. Другими словами, ссудный процент (ставка ссудного процента) - это количество денег, которое требуется уплатить за использование одного рубля (доллара) в год. Инвестиции - затраты на производство и накопление средств производства и увеличение материальных запасов.

Объем совокупных капиталовложений (инвестиций) определяется размером отдачи (размером превышения над альтернативными издержками, то есть той выгодой, которую можно было бы получить от немедленного использования капитала).

Для анализа инвестиций необходимо сравнить два потока: затрат (капиталовложений, производимых в настоящий момент времени) и будущих доходов (выгоды, которую принесет осуществление инвестиционного проекта в будущем). Для этого необходимо настоящие и будущие доходы привести к единому (начальному) моменту времени. Пересчет будущих поступлений производится путем дисконтирования.

Ставка дисконта - процент, который можно получить на рынке за предоставленный в кредит капитал; возможная норма прибыли на вложенный капитал.

Приложение

Предположим, что вы разместили имеющуюся денежную сумму в размере 10 млн. ден.ед. в банке под 20 % годовых. Таким образом, через год вы получили 1,2 млн. ден.ед. Насколько выгодно были размещены ваши денежные средства, если темп инфляции за этот период времени составил 22 %?

Решение:

Для того чтобы узнать насколько выгодно были размещены денежные средства используем формулу:

,

где S (0) - сумма вклада;- процентная ставка;- темп инфляции

n - количество лет.

Таким образом, подставляя данные в приведенную формулу получим:

С(n) = 10 * ((1 + 0,2) / (1 + 0,22))1 = 9,8 млн. ден. ед.

Реальная процентная ставка составляет 20% - 22% = -2%

Отсюда следует, что размещение денежных средств весьма не выгодно при данном уровне банковского процента.

Список использованной литературы

1. Агапова Т.А. Макроэкономика: учебник. - М.: «Дело и сервис», 2004. - 512 с.;

. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. Курс лекция для студентов ВУЗов. М.: Общество «Знание» России. Центральный институт непрерывного образования 1996. - 478 с.

. Макроэкономика: учеб. пособие для вузов/под ред. проф. И.П.Николаевой. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. - 231 с.;

. Основы экономической теории: учеб. пособие для вузов/под ред. проф. И.П.Николаевой. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000. - 319 с.;

. Трунин С.Н. Экономика труда. - М.: ИНФРА - М, 2009. - 496с.

. Экономическая теория/под ред. А.И.Добрынина. - СПб.: Питер, 2000. - 544 с.;

. Экономическая теория: учебник для вузов/под ред. Н.В.Сумцовой. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000. - 655 с.;

. Экономическая теория: учеб. пособие/под ред. проф. Ф.П.Евсеенко. - Брянск: изд-во БГУ, 2003. - 151 с.;

"Рынки факторов производства" предпринимательский рабочий спрос труд Введение Спр

Больше работ по теме: