Контрольная сообразно банковскому занятию, вариант 8
Содержание
1. Кассовые операции коммерческих банков 3
1. 1 Распорядок открытия, ведения и закрытия расчетного счета 3
1. 2 Распорядок работы приходных касс 8
1. 3 Распорядок работы расходных касс 10
1. 4 Выдача наличных средств предприятием на заработную плату 15
1. 5 Распорядок инкассации валютной наличности 15
Поручение 2. 18
Заключение 21
Литература 23
Выдержка
1. Кассовые операции коммерческих банков
1. 1 Распорядок открытия, ведения и закрытия расчетного счета
Для проведения расчетных операций и сохранения валютных средств покупателей хоть какому банку с момента регистрации, т. е. выдачи лицензии на воплощение банковской деловитости, раскрывается журналистский счет(вычисленный счет коммерческого скамейка). 1-ые суммы, зачисленные на корр. счет – это взносы учредителей в УК в момент его образования. Отнощения меж к. б. и ЦБ(представителем которого является РКЦ)при изобретении корр. счета оформляются контрактом.
Для открытия корр. счета в РКЦ даются последующие бумаги:
- заявление на изобретение счета;
- карточку с эталонами подписей.
Любому банку может существовать раскрыт лишь один корр. счет в одном РКЦ. Платежи с корр. счета исполняются в пределах остатка на нем. При недочете средств банчок в 5-ти дневный срок должен его пополнить, в неприятном случае- санкции, вплоть по отклика лицензии. РКЦ раз в день отчитывается перед банком выпиской о состоянии корр. счета.
Меж банком и покупателем еще появляются договорные дела сообразно предлогу расчетного сервиса. Банчок исполняет подсчеты сообразно требованию покупателя, когда крайний выступает либо получателем, либо плательщиком. Он несет ответственность за присутствие всех реквизитов в расчетных документах и тождественность их наполнения во всех экземплярах. О состоянии расчетного счета банчок сообщает покупателя выпиской. Ежели валютная сумма зачислена(или списана)на счет неверно, то заказчик в 10-дневный срок обязан сказать об этом банку, в неприятном случае, обороты и огарок сообразно счету считается подтвержденными.
Для открытия счета необходимо пойти в деление Сбербанка и брать вслед за тем для наполнения бумаги(либо доп договор), нужные для открытия расчетного счета. Приступать следует конкретно с этого, так как во почти всех отделениях Сбербанка Рф поставлены свои индивидуальности открытия счетов и запросы к документам.
Поручение 2.
Продолжите фразы:
1. Деятельному банку для расширения деловитости имеют все шансы существовать выданы последующие виды лицензий на воплощение банковских операций:
2. Родником формирования резервного фонда кредитной организации является. . .
3. Регистрация выпуска ценных бумаг обязана сопровождаться регистрацией проспекта эмиссии ценных бумаг, ежели выполняется желая бы одно из последующих критерий:. . .
4. Компании имеют все шансы сохранять в собственных кассах наличные средства сверх поставленных лимитов лишь для. . .
5. Начисление процентов может реализоваться одним из 4 методик:
Заключение
Сервис покупателей банком подразумевает прочерчивание как безналичных, этак и наличных валютных расчетов чрез кассовое подразделение скамейка, которое гарантирует выдачу, прием и сохранность валютных символов. Совокупа всех наличных средств, окружающих в банке, именуют операционной кассой скамейка. В состав операционной кассы вступают: приходно-расходные кассы; приходные кассы; расходные кассы; кассы для обмена средств; вечерние кассы и др.
Литература
1. Штатский кодекс
2. Аннотация сообразно эмиссионно-кассовой работе в учреждениях Скамейка Рф от 16. 11. 95 г. № 31 и расположением «О распорядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на местности Русской Федерации» от 25. 03. 97 г. № 56.
3. Состояние ЦБ РФ № 56 от 19 декабря 1997 г. «О распорядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на местности РФ».
4. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М. : Банки и биржи, ЮНИТИ, 2000. – 471с.
5. Банковское дело / Под ред. О. И. Лаврушина. – М. : «Роспотребрезерв», 2001. – 432с.
6. Банковское дело / Под ред. Г. Г. Коробовой – М. : Юристъ, 2002.
7. Белоснежных И. Мы к вам из скамейка – испытать кассу //"Учет, налоги, преимущество" № 46
8. Захаров В. С. Коммерческие банки: трудности и пути развития // Средства и кредит. – 1999. - №9. – с. 9-13.
9. Костюк В. Н. К определению современного коммерческого скамейка // Банковское дело. – 2000. - №11. – с. 20.
10. Макконнелл К. Р. , Брю С. Л. Экономикс: Взгляды, трудности и политика. – В 2 т. : Пер. с англ. Т. 1. – М. : Туран. – 1999. – 400с.
11. Общественная концепция средств и кредита: Учебник / Под ред. Е. Ф. Жукова. – М. : Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999. – 304с.
12. Парамонова Т. В. Взгляды регулирования банковской сферы// Средства и кредит 2003. -№6. -с. 10.
13. Роде Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма. – М. : Деньги и статистика, 1986. – 377с.
14. Усоскин В. М. Нынешний торговый банчок: управление и операции. – М. : ИПЦ «Вазар-Ферро», 2000. – 320с.
15. Деньги. Валютное воззвание. Кредит. : Учебник для вузов / под ред. проф. Л. А. Дробозиной. – М. : Деньги, ЮНИТИ, 1999. – 479с.
16. Хандруев А. / Рубль и экономика. Средства и кредит, 2001. № 11.
1. Кассовые операции коммерческих банков
1.1 Порядок открытия, ведения и закрытия расчетного счета
Для проведения расчетных операций и хранения денежных средс