Инфляция и антиинфляционная политика Республики Беларусь

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УО «БЕЛОРУССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИСЕКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

Кафедра банковского дела

РЕФЕРАТ

по дисциплине: Деньги, кредит, банки

на тему: Инфляция и антиинфляционная политика Республики Беларусь

Минск 2013

ВВЕДЕНИЕ

Явление инфляции присуще в той или иной степени любой рыночной и переходной к ней экономикам, в том числе и экономикам промышленно развитых стран. Инфляция проникает во все сферы экономической жизни и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок и рыночная экономика, но больше всего страдают люди.

Нарушаются установленные пропорции между ценами товаров. Продавцу и покупателю становится все сложнее принять оптимальное правильное экономическое решение. Еще труднее специалистам дать экономический прогноз и сделать долгосрочные расчеты. Происходит перераспределение доходов. Те, кто имеет фиксированную заработную плату, ничем не защищены от инфляционного роста цен. Возникают очереди. Появляется «черный рынок», где спекулируют дефицитным товаром.

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась, чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. Интерес к инфляции, инфляционным процессам, возник еще в древности, когда многие правители с большим или меньшим успехом пытались найти решение вечной проблемы балансирования бюджетных доходов с постоянно возрастающими расходами. Но если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах, (например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов), то в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической. Сегодня в мире почти нет страны, где нет, или не было инфляции. Соответственно, для предотвращения этого процесса в будущем необходимо подробнее разобрать сущность и проблему инфляции в общем, и в Республике Беларусь, а так же установить антиинфляционные меры.

1. ПОНЯТИЕ ИНФЛЯЦИИ

Термин «инфляция» происходит от лат. «inflatio» - вздутие. Применительно к денежной массе можно говорить о ее разбухании, о разводнении бумажноденежного обращения.

Инфляция - это процесс обесценивания денег в результате переполнения каналов товарного обращения денежной массой. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Конечно, инфляция не означает подорожание одновременно всех без исключения товаров. Некоторые из них могут даже подешеветь. И все же в период инфляции постоянно повышается общий уровень цен. Это вызывает сокращение реальных доходов и рост стоимости жизни. Стоимость жизни - сумма денег, которую нужно заплатить за блага, необходимые для поддержания жизнедеятельности людей.

Для инфляции характерно длительное рыночное неравновесие. Однако не любое нарушение равновесия рынка свидетельствует об инфляции, которая находит свое проявление в росте цен. Дело в том, что рост цен может быть результатом воздействия целого ряда факторов: объективно обусловленного роста издержек производства и обращения, повышения технических и улучшения качественных характеристик выпускаемой продукции. Повышение цен под влиянием этих факторов не имеет инфляционного характера, ибо оно сопровождается ростом стоимости и ценности поступающей на рынок массы товаров и услуг. Здесь не нарушается баланс между товарной и денежной массой.

2. ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ

Современная инфляция - сложное социально-экономическое явление и у нее много причин. Инфляция порождается структурными нарушениями в различных сферах рыночного хозяйства - диспропорциями между спросом и предложением, накоплением и потреблением, государственными доходами и расходами. Инфляционные процессы сегодня определяются не только множеством денежных, но и неденежных факторов, которые находятся в сложном взаимодействии. Часто причины инфляции переплетены со следствиями, т.е. социально-экономические последствия инфляции провоцируют дальнейший рост цен.

Различают внутренние и внешние причины (или факторы) инфляции. К внутренним причинам относят следующие:

дефицит государственного бюджета, если он покрывается государственными займами и дополнительной эмиссией денег. Основой его возникновения являются государственные расходы. Особую роль здесь играют военные расходы, которые существенно деформируют структуру общественного производства. Военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос лиц, занятых в военных отраслях или на военной службе, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Высокие социальные расходы, не соответствующие возможностям национальной экономики, также способствуют инфляционному росту;

монополизация экономики и произвольно-волевое ценообразование. Большинство отраслей в современной рыночной экономике представлено олигополистическими структурами - в них господствуют несколько крупных фирм. Ценовая конкуренция в таких отраслях подменяется соглашениями и с оговорками, практикой «лидерства в ценах», при которой фирмы ориентируются на цены, установленные лидером. Такая практика создает потенциальные условия для всеобщего взвинчивания цен;

инфляционные ожидания населения, которые вынуждают людей приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Во время инфляции человек планирует свое поведение в ожидании дальнейшего роста цен. Пытаясь избежать потерь от ожидаемой инфляции, население стремится избавиться от «лишних» денег. Порождаемый таким поведением ажиотажный спрос стимулирует рост цен. В условиях высокой инфляции профсоюзы активно добиваются повышения номинальной заработной платы, подталкивая тем самым текущий спрос и раскручивая спираль «зарплата-цены». Производители же исходят из того, что сырье и комплектующие будут дорожать и дальше, а потому им следует устанавливать все более высокие цены на свою продукцию;

кредитная экспансия - увеличение масштабов банковского кредитования сверх потребностей национального хозяйства. Кредитная экспансия развивается в условиях проведения государством политики «дешевых денег» - системы мероприятий, облегчающих доступ предпринимателей к кредитным ресурсам (понижение реальной процентной ставки, норм резервирования и др.);

особенности современного этапа развития общественного производства: уменьшение серийности производства, частая смена моделей, сокращение сроков амортизации, рост расходов на повышение квалификации рабочей силы - создают дополнительные стимулы повышения цен.

3. ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ

Основные виды инфляции можно рассматривать по двум направлениям. Так, в зависимости от среднегодового темпа прироста цен различают умеренную, или ползучую, инфляцию (обычно не более 10% в год); галопирующую (от 10% и, по разным оценкам, примерно до 100, а то и до 500%) и гиперинфляцию - со сверхвысокими темпами роста цен.

Наиболее мучительна гиперинфляция, вызывающая в стране массовое "бегство от денег" - лихорадочную скупку товаров (реальных ценностей) с целью предотвращения инфляционных потерь. Причём это усугубляет инфляцию, поскольку ускорение обращения денег повышает избыточность бумажно-денежной массы, плюс сам взлёт товарного спроса гонит цены наверх. По формам проявления выделяют открытую и скрытую (или подавленную) инфляцию. Открытая - это инфляция, которая наглядно проявляется в росте общего уровня цен. Скрытая же инфляция характерна для централизованных экономик, где так называемые твёрдые государственные цены довольно устойчивы и "официально" почти не растут. Но при этом общество изматывают нехватки товаров и огромные потери времени, нервов. Тут же неизбежны разгул спекуляции и значительные переплаты за "доставание" дефицита. Причём наибольшая несправедливость в том, что спекулятивные надбавки идут вовсе не производителям и не в госбюджет, а в карман ловкачей-спекулянтов. Вот это всё и есть проявления скрытой инфляции - уродливая плата за формальную стабильность цен.

4. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ И СОЦИАЛЬНЫЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ

В качестве основных последствий инфляции можно выделить два. Одно из них - значительное перераспределение доходов в обществе в пользу ряда хозяйственных звеньев и лиц. Каких же, например? Во-первых, в пользу предприятий-монополистов (нефтегазовых, энергетических, железнодорожных), которые взвинчивают тарифы и цены на свою продукцию, присваивая повышенные доходы.

Во-вторых, в пользу финансовых структур, наживающихся на денежных спекуляциях и грабительских процентах (заниженных по депозитам и завышенных по кредитам). В-третьих, в пользу теневой экономики, которая, ещё больше недоплачивая в госбюджет налоги, сокращает возможности социальной поддержки нуждающихся.

Наконец, в-четвёртых, инфляция дополнительно обогащает отдельных лиц (например, руководителей фирм), которые могут "назначить" себе любую зарплату. Ну а более всех теряют при этом "бюджетники" (учителя, врачи, пенсионеры, студенты), чьи фиксированные доходы повышаются медленнее, чем стоимость жизни.

Второе последствие проявляется в том, что при сильной инфляции разрушаются нормальные социально-экономические отношения. Нарастает "бегство от денег", национальные дензнаки теряют силу, перестают выполнять свои функции и подчас вытесняются твёрдой иностранной валютой; товарообменные процессы дезорганизуются, развивается бартер; хозяйственные связи рвутся, вызывая спад производства, банкротства, депрессию; усиливаются финансовые спекуляции, мошенничество, общественно-политические беспорядки.

5. СОДЕРЖАНИЕ АНТИИНФЛЯЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ

Разработка и осуществление антиинфляционной политики в современных условиях - одна из важнейших функций государства, ибо инфляция носит явно выраженный макроэкономический характер, охватывая национальное хозяйство в целом. Инфляция - это совокупность множества экономических процессов, порой противостоящих друг другу. Инфляция существует практически во всех странах, и полностью победить, искоренить ее еще нигде не удалось. Проводя антиинфляционную политику, обычно государства направляют свои усилия как на борьбу с инфляцией, так и на приспособление к ней, смягчение ее последствий.

Каким образом можно приспособиться к инфляции, смягчить ее социально-экономические последствия? Bo-первых, притормозить падение производства, а затем стабилизировать его. Чтобы осуществить это, необходимо сделать инвестиции в экономику и на этой основе увеличить предложение, стремясь довести его до уровня спроса. Одновременно следует затормозить падение курса национальной валюты, стимулируя тем самым инвестиции. Здесь особенно важна роль государства - необходимо принять законы, облегчающие предпринимательство, особенно в части налогообложения. Следующий шаг - индексация доходов населения в зависимости от уровня и темпов инфляции, а также компенсация потерь от инфляции наиболее обездоленным слоям населения. Эти меры проводятся за счет государственного бюджета, который во время инфляции сам несет потери. Борьба с инфляцией включает и такие меры, как государственное регулирование спроса и предложения. Регулирование спроса может осуществляться за счет расширения государственных заказов фирмам.

6. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ АНТИИНФЛЯЦИОННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ

инфляция доход индексация беларусь

Основными методами стабилизации денежного обращения являются антиинфляционная политика и денежная реформа. Антиинфляционная политика представляет собой комплекс мер и механизмов по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией. При разработке антиинфляционной политики с определенной условностью можно выделить антиинфляционную стратегию, включающую цели и меры долговременного характера, и антиинфляционную тактику, результаты которой становятся очевидными уже в кратковременном периоде.

Антиинфляционная стратегия включает четыре основных компонента. Первый компонент такой стратегии - уменьшение инфляционных ожиданий, в частности ценовых. Это достигается двумя наборами методов: всемирным укреплением механизмов рыночной системы, формированием и реализацией курса на постепенное искоренение неуправляемой инфляции и повышения доверия большинства населения.

Второй компонент антиинфляционной стратегии - долгосрочная денежная политика. Целью является регулирование прироста денежной массы, а методами - введение жестких лимитов на ежегодные приросты денежной массы.

Третьим компонентом антиинфляционной стратегии является бюджетная политика. Основной ее целью служит принятие и исполнение сбалансированного, бездефицитного бюджета. Методами сокращения бюджетного дефицита с перспективой его полной ликвидации могут быть: увеличение доходов бюджета и уменьшение расходов государства.

Еще один блок антиинфляционной стратегии - защита национальной экономики от внешних инфляционных воздействий (политика ограничения импорта инфляции). Основными методами решения этих стратегических задач являются методы регулирования платежного баланса, а также регулирование валютного курса.

Меры антиинфляционной тактики в зависимости от цели условно можно разделить на две группы:

а) при необходимости увеличения совокупного предложения без адекватного увеличения совокупного спроса применяется льготное налогообложение, приватизация государственной собственности;

б) для снижения текущего спроса без соответствующего падения предложения используются повышение процентных ставок по вкладам и депозитам, развитие акционерных форм собственности, стимулирование приобретения недвижимости, проведение денежных реформ.

Основой антиинфляционных мер является ликвидация существующих экономических диспропорций и особенно долгосрочного неравновесия денежного рынка. Исходя из этого, к методам антиинфляционного воздействия корректно относить ту деятельность государства, которая направлена именно на устранение названных явлений. Эффективную борьбу с инфляцией легче вести в том случае, если инфляция принимает открытые формы.

Мировая практика накопила богатый опыт форм и методов антиинфляционной политики. Она включает в себя широкий набор денежно-кредитных, бюджетных, налоговых мероприятий, политику доходов и программы стабилизации вплоть до проведения радикальных денежных реформ.

В Беларуси на протяжении последних лет снижение инфляции является стратегической целью денежно-кредитной политики, проводимой в республике.

Важнейший элемент этой политики - ограничение денежной массы. Данное ограничение проявляется в установлении лимитов ежегодного прироста денежной массы. Введение режима денежных ограничений обычно осуществляется комплексом мер, находящихся в распоряжении Национального банка: регулирование учетной ставки процента, норма обязательных резервов, операции центрального банка на открытых финансовых рынках.

Под регулированием учетной ставки процента понимается процент за кредит, который национальный банк предоставляет всем прочим банкам. Рост ставки вызывает, по крайней мере, три эффекта. Уменьшается нарастание денежной массы в обращении. Вместе с тем рост этой ставки всегда сопровождается взлетом процентных ставок коммерческих банков, а это значит, что с ростом стоимости денег усиливаются негативные эффекты в производстве, стимулируется его спад, что способно проводить волну банкротств. В конечном итоге подавляется инвестиционная активность.

В соответствии с нормой обязательных резервов рассчитывается денежная сумма, которую коммерческий банк не имеет права давать взаймы и обязан временно держать на своем счете в центральном банке. Этим самым регулируется объем кредитов, которые могут выдавать своим клиентам коммерческие банки.

Операции центрального банка на открытых финансовых рынках - продажа и покупка государственных ценных бумаг. Продавая государственные долговые обязательства, центральный банк сокращает денежную массу, а покупая - увеличивает.

Отметим, что два первых регулятора, используемые центральным банком (ставка процента и норма резервирования), задают всей банковской системе неинфляционную линию поведения и относятся к механизмам косвенного действия. Используя операции с государственными долговыми обязательствами, центральный банк непосредственно влияет на состояние денежного обращения.

Денежно-кредитная политика Республики Беларусь направлена на неуклонное углубление финансово-экономической стабильности, последовательное достижение нормальных, согласно международным стандартам, темпов инфляции и девальвации. При этом Национальный Банк Республики Беларусь исходит из того, что оптимальным является такой вариант денежно-кредитной политики, при котором не допускается резких скачков в уровнях процентных ставок, обменном курсе национальной валюты.

В Республике Беларусь продолжается процесс долларизации экономики. Поэтому проводится такая антиинфляционная политика как политика валютного курса. Она представляет собой комплекс мер, направленный на стабилизацию обменного курса национальной валюты. Основными антиинфляционными мероприятиями являются: 1) гласное и широкое разъяснение через средства массовой информации намеченной антиинфляционной стратегии с целью завоевания общественного доверия и поддержки; 2) создание специального стабилизационного фонда (золотовалютных резервов) путем внутреннего и внешнего заимствования;

) ужесточение бюджетной политики, направленное на значительное сокращение или ликвидацию существующего бюджетного дефицита;

) введение фиксированного обменного курса и ряда сопутствующих ограничений во внешнеэкономической и валютной сфере; 5) стимулирование экспорта и торможение импорта различными средствами; 6) по мере подавления инфляции и роста золотовалютных резервов снятие введенных ограничений и либерализация соответствующих сфер экономической деятельности.

Таким образом, инфляция представляет собой комплексную борьбу. Для ее решения необходима системная программа, охватывающая как аспекты, связанные с энерго- и ресурсосбережением, так и совершенствованием системы ценообразования, налогообложения, ужесточением бюджетных ограничений и смягчением проблемы неплатежей. Что касается денежно-кредитной политики, то она должна последовательно ужесточаться по мере проведения общеэкономических преобразований. Необходимо подчеркнуть, что искоренить инфляцию, «одержать окончательную победу над ней» в современных условиях едва ли возможно. Современная рыночная экономика инфляционная по своей сути, поэтому роль государственной антиинфляционной политики заключается в том, чтобы сделать инфляцию управляемой, а ее уровень достаточно умеренным.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Развитие инфляционных процессов в экономике зависит, прежде всего, от проводимой государством экономической политики.

Для борьбы с инфляцией, государство вынуждено разрабатывать и приводить в действие комплекс мероприятий, способствующих снижению уровня инфляции.

Основой любой антиинфляционной политики является подавление причин инфляции и нейтрализация условий, благоприятных для ее возникновения и развития.

Анализ инфляционных процессов в Беларуси позволяет сделать вывод о невозможности применения антиинфляционных мер, принимаемых в странах с рыночной экономикой на нашу действительность, т.к. в белорусской экономике еще полностью не сформировались рыночные отношения и инфраструктура.

Взаимодействие денежно-кредитной, бюджетной и налоговой политики, позволит создать стимул для развития производства, насыщения внутреннего рынка продукцией, сделать национальную экономику более защищенной от колебаний внешнеэкономической конъюнктуры и поможет эффективно управлять инфляцией.

Таким образом, реализация мер по снижению уровня инфляции в Беларуси предполагает активное участие государства в регулировании экономики, согласованное действие различных государственных структур, как в рамках Правительства, так и в сфере его взаимодействия с Национальным банком.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1.Алпатов А.Г. Экономическая теория. 2010 г.

2.Национальная экономика Беларуси: Учебник. Под ред. В.Н. Шимова. Минск: БГЭУ. 2009 <http://ekonomika.by/downloads/shimov2009.pdf>.

.Макроэкономика, мировой опыт и белорусская практика. И.М. Лемешевский. 2009.

Больше работ по теме: