Введение 3
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 7
1. 1 Эволюция денежного регулирования и денежного контроля в РФ 7
1. 2. Система организации денежного контроля в РФ 14
1. 2. 1. Мишень и главные функции денежного контроля 14
1. 2. 2. Главные составляющие механизма денежного контроля 19
ГЛАВА 2. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ 28
2. 1 Общественная черта денежных операций коммерческих банков 28
2. 2 Классифицирование денежных операций коммерческих банков 31
ГЛАВА 3. АНАЛИЗ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ НА ПРИМЕРЕ ОАО КБ «СИБАКАДЕМБАНК» 47
3. 1 Сервис внешнеэкономической деловитости корпоративных покупателей и критика денежных операций, исполняемых ОАО КБ «Сибакадембанк» 47
3. 2. Имеющиеся трудности и пути их решения в области денежного контроля в РФ 60
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 91
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 94
1. Нормативно-правовые акты 94
2. Примененная беллетристика и периодика 96
ПРИЛОЖЕНИЯ 103
Выдержка
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИ-РОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРА-ЦИИ
1. 1 Эволюция денежного регулирования и денежного контроля в РФ
Система денежного регулирования и денежного контроля является одной из элементов общей системы финансово-правового регулирования, инст-рументом реализации кредитно-финансовой политики страны.
Обращаясь к летописи развития денежных операций в Рф, разрешено от-метить, что внешнеэкономическим связям Рф давно была присуща высо-кая ступень регламентации со стороны страны. Ещё при Иване IV были ус-тановлены муниципальные монополии на торговлю хлебом, пенькой, пота-шью, икрой; наложены запреты на вывоз соли и воска. Потом муниципальная монополия была распространена на экспорт соболей, меда, сала, мачтовые бора, в частности был установлен запрещение на вывоз серебра и золота, а еще полно-ценных монет. Административное запрет вывоза драгоценных металлов сохранялось вплоть по XIX века. В XVII в. , а в согласовании с Новоторговым уставом 1667 г. , действовало состояние об обязательной сдаче казне(продаже сообразно принудительному курсу)золота и иностранной валюты(ефимок), какие ввозились в следствии рубежа. При Петре I торгашеские подсчеты с иностранцами при продаже ими продукта, в том числе снутри Рф, обязаны были реализоваться с оплатой золотом либо ефимками с следующей обязательной продажей их казне.
Опосля 2-ой вселенской борьбы денежная политика западных государств разви-валась от твердого регулирования с поддержкой административных мер ко все большей либерализации, и к введению обратимости валют. Этак, в Стране восходящего солнца, на-пример, просрочка платежа сообразно экспорту либо предоставление аванса сообразно ввозу наиболее чем на 1 год просит официознного разрешения, а еще нужно раз-решение на прямые инвестиции за границей.
Одним из более распространенных способов является неприменная реализация денежной выручки от экспорта за национальную валюту. Соответст-венно, импортер обязан купить иностранную валюту в замен на нацио-нальную, чтоб оплатить реимпортируемый продукт. К примеру, реализация экспортной вы-ручки центральным денежным органам либо её алия неприменная в Ита-лии, Испании, Португалии, Бельгии, Люксембурге, Ирландии, Дании, Норве-гии, Турции.
В настоящее время во почти всех западноевропейских странах практически не су-ществует денежных ограничений, однако все они прошли шаг существования данных ограничений, т. к. в установленный момент это является необходимостью. По-этому денежный контроль это не репрессивная мерка, а принужденная, способ-ствующая стабилизации экономики.
Этак, к примеру, в Италии с 1945 сообразно 1990 годы была система ва-лютного контроля, которая, в частности, предугадывала последующий распорядок: компании, в первую очередность торгашеские, скорее иных нарабатывающие основной капитал, в движение первых 5 лет не имели права вложить средства его за рубежом, не считая случаев покупки технологий и девайсов для повышения конкурен-тоспособности итальянских продуктов. Денежный контроль, применявшийся во Франции, снабжал централизацию расчетов с заграницей.
За время собственного существования претерпела разряд конфигураций и денежная политика СССР. Она имела последующую периодизацию:
-1917 - 1921 гг. - период денежного администрирования(\"валютный во-енный социализм");
-1922 - 1926 гг. - период денежного регулирования;
-1927 - 1985 гг. - административная денежная политика страны(\"но-вый денежный боевой социализм");
-1986 - 1991 гг. - демонтаж гос денежной монополии и фор-мирование новейшей политики.
Период с 1917 сообразно 1922 гг. характеризовался реквизициями и конфиска-циями денежных ценностей, а еще монополией Госбанка на прочерчивание ва-лютных операций. Однако правило НЭПа характеризуется переменами в денежной политике страны. В 1922 г. произошла отмена сдачи денежных ценностей государству, было разрешено свободное приказ валютой и драгоценны-ми сплавами, а еще изобретение денежных счетов.
Однако, начиная с 1927 г. , проистекают суровые конфигурации в денежной по-литике страны в выгоду монополизации государством денежных операций. В этот период, как и в следующие десятилетия, администрация более уже не уделяла подабающего интереса дилеммам денежного регулирования, действуя основным образом административными мерами. Этак, в СССР в области денежного зако-нодательства, сообразно сути, не было ни 1-го реального закона, и даже принцип денежной монополии подабающим образом не был юридически оформлен. В об-ласти денежного регулирования все объединялось к распределению денежных ре-сурсов на базе единственной денежной кассы и денежного плана, а еще регламен-тированию распорядка ввоза, вывоза и пересылки наличных валютных символов. Ре-зультатом таковой политики стали ценовые диспропорции, непостижимость ва-лютных курсов и процентных ставок, небезукоризненность перед личиком наружных воздей-ствий. Сейчас, предоставленная политика, почти всеми учеными выделяется как одна из обстоятельств экономического кризиса в СССР.
Демонтаж гос денежной монополии наступает в 1986 г. ЦК КПСС и Комитет Министров СССР в 1986 выпустили разряд распоряжений касаю-щиеся мер сообразно совершенствованию управления внешнеэкономическими связями и внешнеэкономической деловитости в новейших критериях хозяйствования. Дан-ными документами руководство показало подготовленность ликвидиро-вать гоударственную денежную монополию. Данные бумаги предоставили
предприятиям вероятность бросать себе дробь денежной выручки от экспор-та продуктов, работ, услуг. Еще были сделаны денежные фонды, в какие от-числялись денежная прибыль в облике фиксированного процента(40-50% для компаний машиностроительного комплекса, 70% для аграрно-промышленного комплекса и наиболее низкие для сырьевых отраслей). Еще с 1989 г. разрешалось валюту зачислить на счета и применять сообразно получении экспортной выручки(по 25% её размера - для закупок потребительских продуктов, медикаментов для нужд коллектива).
Однако все же, настоящие институциональные конфигурации в денежной политике произошли уже опосля распада СССР и были приняты уже в Русской Феде-рации.
Либерализация русской экономики, начавшаяся в конце 80-х - истоке 90-х годов и породившая в критериях беспомощности русской валютно-финансовой системы функциональное внедрение иностранной валюты, как во внешнеэкономи-ческом, этак и во внутреннем обороте, чрезвычайно быстро востребовала сотворения новейшей нормативной базы регулирования гражданского оборота иностранной валюты.
Закон РФ от 9 октября 1992 г. N 3615-1"О денежном регулировании и валют-ном контроле" точно обещал русским гражданам и юридическим личикам воз-можность обладать в принадлежности денежные ценности(иностранную валюту, ценные бумаги, платежные и другие долговые бумаги, выраженные в ино-странной валюте, ценные сплавы и камешки)и исполнять сделки с ними(ст. 1-4, 6 Закона о денежном регулировании). Таковым образом, иностранная ва-люта была признана оборотоспособным объектом гражданских прав, характе-ризующимся, но, особенным правовым режимом, закрепленным в нормах ва-лютного законодательства.
Однако, изменившиеся экономические условия вызвали надобность по-следовательной либерализации денежного законодательства как фактора разви-тия рыночной экономики в Рф, сотворения очень подходящих ус-ловий для воплощения резидентами внешнеэкономической деловитости и привлечения иноземного денежных средств в РФ. Этак, 25 ноября 2003 года Государст-венная Мечта приняла Федерационный закон"О денежном регулировании и ва-лютном контроле", который 26 ноября 2003 года был одобрен Советом Федера-ции и ориентирован Президенту РФ для подисания.
Новейший Закон состоял из 5 глав: общие расположения, денежное регули-рование, алия резидентами иностранной валюты и валюты Русской Федерации и неприменная реализация доли денежной выручки, денежный кон-троль, завершающие расположения.
Новшеством предоставленного Закона стало вступление новейших мнений:"внешние ценные бумаги","внутренние ценные бумаги","специальный счет","валютные биржи"(статья 1 Закона). Сообразно сопоставлению со старенькым Законодательством сокращен список богатства, входящего в состав денежных ценностей. Сейчас к денежным цен-ностям относятся лишь иностранная цена и наружные ценные бумаги. Из со-става денежных ценностей исключены ценные сплавы и ценные камешки, воззвание которых регулируется другим федеральным законодательством.
Особенно следует направить интерес, что этот Закон наиболее терпимо подходил к осуществлению денежных операций, определяя в качестве всеобщего принципа, что денежные операции меж резидентами и нерезидентами осуще-ствляются без ограничений. Но для воплощения ряда денежных опера-ций Законодательством поставлены ограничения, какие носят недискриминационный нрав и отменяются органами денежного регулирования сообразно мерке устранения событий, вызвавших их введение.
В Законе предусмотрен подробный список мер, при поддержке кото-рых Руководство РФ и Основной банчок РФ будут исполнять регулиро-вание таковых операций.
Сообразно всеобщему правилу Закон воспрещает воплощение денежных операций меж резидентами. Изъятие изготовлено для неких денежных операций, перечисленных в Законе(к примеру, для операций, связанных с расчетами в ма-газинах беспошлинной торговли).
Законодательством еще регулируется воплощение денежных операций меж нерезидентами. При этом без ограничений нерезиденты имеют все шансы исполнять меж собой банковские переводы в иностранной валюте из иностранных бан-ков в уполномоченные банки и напротив.
Литература
1. Нормативно-правовые акты
1. Конституция РФ 1993 г.
2. Штатский кодекс Русской Федерации(ГК РФ)( доли 1-ая, 2-ая и 3-я)( с изм. и доп. ).
3. Кодекс Русской Федерации об административных правонарушени-ях от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ(КоАП РФ)( с изм. и доп. ).
4. Криминальный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ(УК РФ)( с изм. и доп. ).
5. Федерационный закон от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и бан-ковской деятельности»(ред. от 21. 03. 2002).
6. Федерационный закон от 10 декабря 2003 г. №173-ФЗ «О денежном регу-лировании и денежном контроле».
7. Федерационный закон от 13 октября 1995г. № 157 ФЗ «О государствен-ном регулировании внешнеторговой деятельности».
8. «Стратегия развития Русской Федерации по 2010 года»(2000),
9. «Главные направленности социально-экономической политики Прави-тельства Русской Федерации на долгосрочную перспективу»(2000),
10. Аннотация от 1. 06. 2004 г. N 114-И «О распорядке резервирования и воз-врата суммы резервирования при осуществлении денежных операций»
11. Аннотация ЦБ РФ от 30. 03. 2004 N 111-И «Об обязательной продаже доли денежной выручки на внутреннем денежном базаре Русской Федера-ции»
12. Об усилении денежного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью воплощения их покупателями денежных операций и о поряд-ке внедрения мер действия к уполномоченным банкам за повреждение ва-лютного законодательства: Распоряжение N 500 от 12. 02. 1999 г. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 23. 08. 99 N 629-У, от 17. 09. 2001 N 1034-У, от 27. 11. 2001 N 1056-У)// Деньги и кредит. - 2002. - N 2. - С. 37-39
13. Состояние ЦБР и ГТК РФ от 22 декабря 1999 г. NN 101-П, 01-23/32005"О использовании Аннотации Скамейка Рф и ГТК Рф"О распорядке осуществ-ления денежного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта продуктов" от 13 октября 1999 года N 86-И и N 01-23/26541(соответ-ственно)\"
14. Основной Банчок Рф Письмецо от 24 октября 1997 г. №4-Т «Об ус-тановлении корреспондентских отношений меж русскими банками, имеющими разрешение Скамейка Рф на воплощение операций со средствами в иностранной валюте»
2. Примененная беллетристика и периодика
1. Банковское дело. Учебник / Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроли-вецкой. М. : Деньги и статистика, 2004
2. Абалкин Л. И. Лизинговые, факторинговые, фортейтинговые опера-ции банков. - М. : Дисциплина, 1995.
3. Адрианов В. Д. Инфляция и способы её регулирования // ЭКО. - 1999. - № 7.
4. Функциональные операции коммерческих банков // Деньги и кредит. - 1997. - № 11.
5. Алмазова О. Л. Дубоносов Л. А. Золото и цена: прошедшее и настоя-щее М. : Деньги и статистика, 1988. 156 с.
6. Амосов А. И. Индивидуальности инфляции и вероятность противодейст-вовать ей // Экономист. - 1998. - № 1.
7. Амосов А. И. Об антиинфляционной политике // ЭКО. 1998. - № 3.
8. Антонов В. А. Глобальная денежная система и международные подсчеты Акад. нар. хоз-ва при Правительстве РФ, Рос. нем. высш. шк. управления. М. : ТЕИС, 2000. 193с.
9. Афанасьева В. Н. , Тимофеева Т. В. Предсказание ставки процента сообразно кредитам. - Оренбург, 1995.
10. Балабанов И. Т. , Балабанов А. И. Внешнеэкономические связи. Учеб-ное вспомоществование. М. : Деньги и статистика, 2001
11. Банковское дело / под ред. Колесникова В. И. , Кроливецкой Л. П. М. , Деньги и статистика, 2003.
12. Работник Г. Н. , Кузнецова О. И. Техника денежных операций. М. : ЮНИТИ, 2002.
13. Варламова Т. П. , Ермасова Н. Б. , Варламова М. А. Средства, кредит, бан-ки. Учебное вспомоществование. М. : РИОР, 2004
14. Бункина М. К. , Семенов А. М. Базы денежных отношений. М. : Юрайт, 1999.
15. Виноградова Т. Н. Банковские операции. Росто-на-Дону: Феникс, 2001.
16. Предвестник Сиакадембанка 30 сентября №3(23)2004. с. 1
17. Денежная политика капиталистических государств М. : Дисциплина, 1990. - 224с.
18. Денежный кошель М. : Юрайт, 1995. 258с.
19. Денежный базар и денежное регулирование / Под ред. И. Н. Платоно-вой. - М. , 1996.
20. Василишен Э. Критика банковских активов // РЭЖ. - 1995. - № 6.
21. Воловик А. , Козловский А. Региональная система безналичных пла-тежей // Банковские технологии. 1998. - № 8.
22. Волохов А. В. Суть векселей и распорядок их учета // Хозяйствен-ное преимущество. - 1998. - № 2.
23. Вомовая Т. Д. Европейская денежная система. М. : Деньги и стати-стика, 1986. 132 с.
24. Воронин Д. В. Реструктуризация как стратегия преодоления кризиса // Банковское дело. 1999. - № 3.
25. Воронина Г. П. , Глисин Ф. Ф. О деловитый энергичности коммерческих банков РФ // Банковское дело. 1999. - № 12.
26. Отбор рационального вида аккредитива русскими банками. Луч-кина Н. М. // Деньги и кредит. 2002. - №5. с. 7-12.
27. Газман Д. В. Лизинг: Концепция, практика, комменты. - М. : Деньги и кредит, 1997.
28. Гарантии и аккредитивы в современной банковской практике: Учеб-ник под ред. А. Д. Голубовича. М. : МЕНАТЕП-ИНФОРМ,1994. 158с.
29. Горшков А. П. Закон о кредите и специфика валютного управления // Бизнес и банки. - 1999. - № 14.
30. Демьянов Д. Индустрия и банковский кредит: тяжко взять в долг, ещё сложнее дать // Финансовая Наша родина. - 1998. - № 44.
31. Данилова Ю. ЕБРР приобритет закрепляющий пакет Сибакадембанка // Континет Сибирь август 2004 №29. С. 7
32. Средства, кредит, банки. Учеб. для вузов сообразно эконом. знаток. О. И. Лавру-шин, М. М. Ямпольский, Ю. П. Савинский и др. ; Под ред. О. И. Лаврушина. 2-е изд. , перераб. и доп. М. : Деньги и статистика, 2002
33. Средства. Кредит, банки / Под ред. О. И. Лаврушина. М. : Деньги и статистика, 2004.
34. Средства, Кредит, Банки. УМК / под Ред. А. И. Шмыревой. - Новоси-бирск: НГАЭиУ, 2002.
35. Дж. Р. Хикс Цену и основной капитал. М. : Прогресс, 1988. 488 с.
36. Документарные аккредитивы: концепция и практика внедрения. Гри-горьева Е. Т. // Бухгалтерия и банки. 1999. - №1. с. 59-63.
37. Документарные операции банков: аккредитивы и инкассо в расчетах сообразно торгашеским операциям. М. : ИНФРА,2001. 124с.
38. Домнина И. Н. , Маевская Л. И. Банки и векселя(забугорный эксперимент век-сельного обращения)// ЭКО. - 1998. - № 7.
39. Дорбенко Е. М. Как нарастить живучесть коммерческих банков // Банковское дело. 1999. - № 8.
40. Доронин И. Г. Валютый базар Рф опосля денежного кризиса. Трудности развтия // Средства и кредит. 1999. - № 11.
41. Егоров С. Е. О состоянии банковской системы и маршрутах её укрепления // Средства и кредит. - 1999. - № 4.
42. Емелин А. Денежное регулирование как экономико-правовой инсти-тут // Денежный бизнес. 1998. - № 1.
43. Ефимова Л. Правовое регулирование аккредитива // Хозяйство и пра-во. 2000. - №7. С. 25-39
44. Ефимова Л. Процент как выкройка возмездия сообразно банковским сдел-кам // Бизнес и банки. - 1998. - № 12.
45. Захаров В. С. Коммерческие банки: трудности и пути развития // День-ги и кредит. - 1997. - № 9.
46. Захаров В. С. Некие веяния развития русских банков // Средства и кредит. - 1999. - № 11.
47. Захаров В. С. Трудности русских коммерческих банков // Средства и кредит. - 1999. - № 1.
48. Захаров В. С. Трудности совершенствования расчетов // Средства и кре-дит. - 1997. - № 8.
49. Захаров В. С. Развитие системы коммерческих банков в Рф // Средства и кредит. - 1998. - № 8.
50. Захарьин В. Р. Все о векселе. - М. : Эпиграф, 1998.
51. Зернин Э. Кризис и реструктуризация банковского сектора // РЦБ. - 1999. -№ 2.
52. Илларионов А. Инфляция и антиинфляционная политика в Рф // Умозаключительный банковский журнальчик. 1998. - № 11-12.
53. Илларионов А. Инфляция - валютное явление // Вопросцы экономики. - 1997. - № 3.
54. Илларионов А. Натура русской инфляции // ЭКО. - 1995. - № 10.
55. Мельников В. Н. Система денежного регулирования и денежного кон-троля в Рф - этапы развития и виды // Средства и кредит. №1. 2000. С. 12.
56. Наумова Л. П. Создание денежного базара Рф. - СПб. :СПбУЭФ, 2003 г
57. Овчаров А. О. Организация управления рисками в коммерческом бан-ке // Банковское дело. 1998. - № 1.
58. Ольшанный А. И. Банковское кредитование: русский и зарубеж-ный эксперимент. - М. : Деньги и кредит, 1997.
59. Главные направленности денежно-кредитной политики на 2000 год // Средства и кредит. - 1999. - № 12.
60. Главные направленности единственной гос денежно-кредитной политики на 2004 год // Средства и кредит. - 2003. - № 12.
61. Базы интернациональных валютно-финансовых и кредитных отноше-ний. Учебник. / Под ред. В. В. Круглова. М. : ИНФРА-М, 2000.
62. Базы интернациональных валютно-финансовых и кредитных отноше-ний. Учебник. /Под ред. В. В. Круглова. М. : ИНФРА-М, 1998.
63. Райзберг Б. А. , Лозовский Л. Ш. , Стародубцева Е. Б. Нынешний эко-номический словарь. М. : ИНФРА-М, 2003.
64. Панова Г. С. Кредитная политика скамейка. - М. : Деньги и кредит, 1997.
65. Парамонова Т. В. Трудности развития банковской системы РФ// День-ги и кредит. - 1999. - № 7.
66. Пашковский В. Предпосылки и последствия инфляционных процес-сов в Рф // Сообщество и экономика. 2000. - № 1.
67. Пессель М. А. Заем. Кредит. Предоставление займа. // Средства и кредит. 1999. - № 4.
68. Пилецкий А. М. Организация и прочерчивание безналичных расчетов в новейших критериях. Курск, 1994.
69. Писнулов Д. Ю. Концепция и практика денежного дилинга. Прикладное вспомоществование. М. : ИНФРА-М, 1995. 208 с.
70. Покровская В. В. Организация и регулирование внешнеэкономиче-ской деловитости: Учебник. М. : Юристъ,1999. 537с.
71. Полин Д. В. К вопросцу о мнении аккредитива в русском льготе // Банковское преимущество. 2001. - №2. С. 16-21.
72. Поляков В. П. , Московина Л. А. Конструкция и функции центральных банков. Забугорный эксперимент. М. : Деньги и кредит, 1996.
73. Поляков В. П. , Московкина Л. А. Базы валютного обращения и кре-дита. - М. : Деньги и кредит, 1995.
74. Ривкин К. Е. Главные направленности применения банковских пла-стиковых карточек // Деньги и кредит. - 1998. - № 3.
75. Савостьянов В. А. , Зубенко В. А. Международные подсчеты: главные формы, правовые индивидуальности, системы для их проведения // Аудит и финансо-вый анализ. 2001. - №4. С. 38-57
76. Саркисян А. А. Банковские приборы охраны от рисков в экс-портно-импортных операциях. Новосибирск,1999. 79с.
77. Саркисянц А. , Чепурина Л. Виртуальное грядущее средств // Банковское дело. - 1998. - № 7.
78. Саштдинов М. Ш. , Марданов Р. Х. , Кощегулова И. Р. Способы опреде-ления экономически обоснованной цены кредита // Средства и кредит. - 1997. - № 12
79. Селивановский А. С. Денежные операции сообразно экспорту и импорту// Счетоводный учет. 2001. - №5. С. 61-66.
80. Семенов С. К. О структуре валютной массы // Деньги и кредит. 1999. - № 9.
81. Семикова П. В. Аккредитивы как приборы платежа // Деньги и кредит. 2003. - №2. С. 10-14.
82. Серебрякова Л. А. Многозначный процент и процентная политика // Бизнес и банки. - 1998. - № 30-32.
83. Сидоров В. И. Главные пути развития русской банковксой систе-мы // Деньги и кредит. 1998. - № 7
84. Симаковский А. Русские банки приспосабливаются к новеньким условиям // РЦБ. 1999. - № 20.
85. Слепов В. А. , Годненко В. И. Международные торгашеские подсчеты: Учебное вспомоществование. М. : ФБК-ПРЕСС, 1998. 168 с.
86. Смирнов А. Банки опосля денежного кризса // РЦБ. 1999. - № 20.
87. Смирнов К. В. Посещают ли безналичные средства?// Банковские техноло-гии. - 1997. - № 6.
88. Смыслов Д. В. Инфляция и антиинфляционная политика в Рф: ва-лютный нюанс // Средства и кредит. 1997. - №
89. Суворов А. В. Главные пути развития русской банковской систе-мы // Деньги и кредит. - 1998. - № 7.
90. Сурен Л. Денежные операции. Базы теории и практики. Пер. с нем. М. : Дело, 1998. 176 с.
91. Тараканов С. Информационная натура средств // Хозяйство и преимущество. 1998. - № 9.
92. Ткачев В. Реформирование банковской системы Русской федера-ции // Денежный бизнес. 1999. - № 7.
93. Трофимов М. В. Банковская предоставление займа и методы снабжения её возврата. - М. , 1996.
94. Трушицин С. С. Индивидуальности современной русской инфляции и её воздействие на снаружи торгашеские цены // Внешнеэкономический бюллетень. 1999. - № 6.
95. Усов В. В. Средства. Валютное воззвание. Инфляция. М. : Деньги и Кредит, 1999.
96. Усов В. В. Средства. Валютное воззвание. Инфляция. М. : Деньги и кредит 1999.
97. Деньги. Валютное воззвание. Кредит / Под ред. Л. А. Дробоздиной. - М. : Деньги и Кредит, 1997.
98. Шмырева А. И. , Колесников В. И. , Климов А. Ю. Международные ва-лютно-кредитные дела. СПб: ПИТЕР, 2002
99. Шмырева А. И. , Климов А. Ю. , Черненко В. А. Вселенские платежные системы. Новосибирск: НГАЭиУ, 2001
100. Шпрингель В. Наружная опасность // Специалист 26 июля 15 августа 2004, №28-29(429). с. 41
101. Щербаков С. Г. К вопросцу о денежной и курсовой политике // Средства и кредит. №11. 2000. с. 43
102. Специалист, №11(414)от 22 марта 2004. с. 41
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИ-РОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРА-ЦИИ1.1 Эволюция валютного регулирования и валютного контроля в Р