Автоматизация кассовых операций

 

Министерство Образования Ростовской области

ГАУ РО ОУСПО ДБТ (Донской Банковский Техникум)

Контрольная работа

На тему

Автоматизация кассовых операций

Выполнила:

Есипова К.С

год

Введение

автоматизация кассовая операция банкомат

Я выбрала тему письменной экзаменационной работы «Автоматизация кассовых операций», так как по-моему мнению, эта тема очень актуальна на сегодняшний момент и имеет большое развитие в будущем. Автоматизация позволяет упростить и ускорить процесс совершения каждой операции. Она дает большие плюсы как клиентам, так и Банку: клиенты становятся менее зависимыми от работников Банка, и могут выполнять различные операции сами, в любое время суток, с помощью устройств самообслуживания, не теряя время в очередях; Банк, в свою очередь, автоматизируя различные процессы, улучшает качество сервиса и ускоряет проведение различных операций с клиентами, что позволяет обслуживать за то же время большее количество людей, ускоряя клиентопоток. Таким образом, автоматизация кассовых операций востребована как со стороны клиентов, так и со стороны Банка.

Основными инструментами автоматизации кассовых операций являются банкоматы, кэш-диспенсеры и терминалы.

С помощью банкоматов и терминалов можно осуществлять такие банковские операции, как прием наличных и зачисление их на карту, выдача наличных, перевод денежных средств с карты на карту, производить расчеты с юридическими лицами, как с помощью карты, так и наличными деньгами в любое время суток без участия работников Банка.

Автоматизация кассовых операций способствует замене наличного денежного оборота безналичным, что благоприятно воздействует на экономику.

Устройства самообслуживания очень удобны, так как вместо того, чтобы носить большую сумму в кошельке и рисковать тем, что его украдут, каждый гражданин заводит себе пластиковую карточку. В случае кражи карты, можно заблокировать ее, и Банк перевыпустит ее. Так же карта защищена паролем, и при неправильном вводе пин-кода карта блокируется, и операции по ней совершить невозможно.

История создания банкомата

Банкомат - программно-технический комплекс, предназначенный для автоматизированных выдачи и приёма наличных денежных средств как с использованием платёжных карт, так и без, а также выполнения других операций, в том числе оплаты товаров и услуг, составления документов, подтверждающих соответствующие операции.

Первый уличный банкомат (ATM) был запущен банком Barclays Bank в Северном Лондоне 27 июня 1967 г. Он мог выдавать только десятифунтовые купюры. Лишь через два года банкоматы появились в Америке: в 1969 г. первый из них (производитель - корпорация Docutel) был установлен банком Chemical Bank в нью-йоркском районе Лонг-Айленд.

В 1973 группа сотрудников компании Docutel во главе с Доном Ветцелем получила патент на банкомат - машину, которая выдает деньги по запросу клиента, использующего пластиковую карту с закодированной определенным образом магнитной полосой.

С получением финансирования Docutel приступила к изготовлению главных узлов банкомата - считывателя магнитной полосы карты, диспенсера банкнот и специальных принтеров для печати чека и журнальной ленты. Считыватель магнитной полосы было просто отыскать на рынке. Трудности появились с механическими частями диспенсера, который никак не желал работать со старыми затертыми банкнотами. В Docutel над данной неувязкой работал Том Барнс, который позже стал соавтором патента на банкомат. Пришлось повозиться и с журнальным принтером: появилась мысль печатать информацию о совершенных транзакциях особыми шрифтом магнитными чернилами (по MICR-технологии), что позволило заавтоматизировать обработку журнала в Back-office банка. Когда трудности с узлами банкомата были решены, спецы Docutel возвратились к разработке технологии записи информации на магнитную полосу пластиковой карты. Для этого был разработан электронный модуль с "зашитым" криптографическим методом, который устанавливался на эмбоссер в качестве дополнительного узла, что дозволяло автоматом кодировать магнитную полосу.

Для банкомата была также разработана система обогрева, которая работала по команде датчика, установленного с внутренней стороны лицевой панели. К моменту производства макета банкомата в нем было предвидено устройство управления и отдельные узлы соединялись средством проводов. Проводов было столько, что стоило подвинуть либо повернуть банкомат, связь обрывалась и приходилось целый день находить разрыв соединения. Потому, как на рынке возникли 1-ые микропроцессоры, Джорж Частейн - инженер электрик компании Docutel разработал устройство управления банкоматом на базе микрокомпьютера. Пока шла работа по изготовлению первого банкомата, Дон Менцель находил место для установки первого банкомата. Совет директоров Docutel предлагал дать банкомат на тесты в один из банков - акционеров компании. Дон же считал, что Docutel должен реализовать 1-ый банкомат банку, который будет заинтересован в развитии технологии. В сентябре 1969 года был заключен 1-ый договор на продажу и установку банкомата на Лонг-Айленде, в филиале Chamical банка. Это был уличный банкомат.

И только в 1973 группа сотрудников компании Docutel во главе с Доном Менцелем получила патент на банкомат - машину, которая выдает деньги по запросу клиента, использующего пластиковую карту с закодированной определенным образом магнитной полосой.

На момент начала продаж банкоматов в компании Docutel не было службы маркетинга и Дон Ветцель использовал свои IBM-овские связи, чтобы заинтересовать банкиров, реакция которых на предложение об использовании банкомата была неоднозначной. Для поддержки продаж первых банкоматов специалисты Docutel разрабатывали схемы окупаемости устройств, исходя из возможности для банка привлечения новых клиентов за счет расширения сервиса, а именно обеспечения выдачи наличных 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Объявление, которое дал Chemical банк в газете по случаю установки первого банкомата, гласило: "Филиал банка по такому-то адресу откроет свои двери 3 сентября 1969 года в 9-00 утра и больше никогда не закроет их". Вскоре Chemical банк заказал еще несколько банкоматов у Docutel.

В 1973 году Дон Ветцель покинул компанию Docutel, устав от интенсивной работы по продаже банкоматов и открыл собственную фирму по продаже банковских сейфов.

В 1978 году Дон Ветцель решил вернулся в банкоматный бизнес и основал компанию с названием "Electronic Banking Systems" (EBS), которая консультировала банки по вопросам развития систем самообслуживания. EBS первой начала устанавливать банкоматы в супермаркетах с подключением к процессинговым центрам, таким как Cirrus. Это начинание было настолько успешным, что в 1984 году Docutel ... купил EBS и Дон Ветцель снова стал сотрудником компании Docutel.

До продажи EBS компании Docutel Дон Ветцель в 1979 году основал третью компанию "Autosig Systems Inc." (ASI), которая поставляла решения по электронной проверки подписи. Компания существует на рынке по сей день и Дон Ветцель занимает пост председателя совета директоров.

Раздел 1. Анализ письменной экзаменационной работы по литературным источникам

.1 Термины и определения

Устройство самообслуживания (УС): банкомат, терминал автоматического обмена валют, информационно-платежный терминал - электронный программно-технический комплекс, предназначенный для совершения без участия работника Банка операций выдачи (приема) наличных денежных средств, в т.ч. с использованием платежных карт, передачи распоряжений клиента о перечислении денежных средств с банковского счета (счета вклада) клиента и др.

Банкомат - программно-технический комплекс, предназначенный для автоматизированных выдачи и приёма наличных денежных средств как с использованием платёжных карт, так и без, а также выполнения других операций, в том числе оплаты товаров и услуг, составления документов, подтверждающих соответствующие операции.

Информационно-платежный терминал (ИПТ) - программно-техническое устройство, предназначенное для проведения безналичных операций с использованием платежных карт, операций по приему наличных денежных средств (в т.ч. с использованием платежных карт по операциям пополнения счетов карт), выдачи информации о состоянии счета, а также иных операций.

Терминал автоматического обмена валюты (ТАОВ) - программно-техническое устройство, предназначенное для проведения операций:

покупки наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации;

продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.

Электронный кассир - автоматическое устройство, позволяющих осуществить быструю и точную выдачу требуемой суммы наличности.

Кассета (кассета банкомата/кассета ТАОВ) - кассета, в которую загружаются банкноты (монеты - для отдельных ТАОВ), предназначенные для выдачи наличных денежных средств по операциям с использованием платежных карт или по валютно-обменным операциям.

Кассета "депозита" - кассета, предназначенная для хранения принятых наличных денежных средств от держателей карт по операциям пополнения счета карты.

Реджект-кассета (диверт-кассета/кассета брака) - кассета УС, предназначенная для хранения отклоненных денежных купюр. В реджект-кассету попадают купюры:

- в результате контрольно-технических действий УС;

отбракованные купюры (ветхие, слипшиеся купюры);

забытые купюры (не взятые клиентом в течение определенного времени).

Работа с сервисной картой предусматривает использование ПИН-кода.

Модуль выдачи банкнот - совокупность комплектующих "электронного кассира", предназначенных для выдачи наличных денег.

Таймер временной задержки - специальное устройство, предназначенное для открытия блокировочной двери модуля выдачи банкнот по истечении определенного периода времени.

Сервисная карта УС - карта с магнитной полосой используется для перевода УС в режим оператора (сервисный режим). Для УС, подключенных к фронтальной системе, сервисная карта является средством доступа к фронтальной системе, с помощью сервисной карты устанавливают необходимые параметры загрузки УС, получают отчеты о работе УС. Работа с сервисной картой предусматривает использование ПИН-кода.

Стоп-лист СБЕРКАРТ - список территориальных банков, регионов, Участников АС СБЕРКАРТ, эмитировавших карты СБЕРКАРТ и/или отдельных номеров карт, запрещенных к обслуживанию.

Терминальная карта - микропроцессорная карта, используемая для записи, хранения и передачи информации о текущем стоп-листе СБЕРКАРТ и текущем пакете операций, проведенных через банкомат / ИПТ с картами СБЕРКАРТ.

Электронная инкассация терминальной карты - передача информации об операциях, совершенных с использованием карт СБЕРКАРТ и записанных на терминальную карту, в базу данных АС СБЕРКАРТ с использованием автоматизированного рабочего места (АРМ) контролера Филиала Банка (ОПЕРУ Банка) (далее - ручная инкассация) или удаленно, по каналам связи (далее - удаленная инкассация). Электронная инкассация терминальной карты сопровождается обязательной загрузкой текущего стоп-листа СБЕРКАРТ.

Лента журнального принтера - бумажная лента, содержащая информацию об операциях клиентов и событиях, возникающих в процессе работы УС, распечатанная на журнальном принтере УС.

Контрольная лента - распечатанный на чековом принтере УС отчет об операциях, проведенных с использованием карт СБЕРКАРТ и записанных на терминальную карту банкомата.

Пакет - совокупность операций, проведенных через УС с использованием карты СБЕРКАРТ клиента и записанных на терминальную карту УС между двумя электронными инкассациями терминальной карты. Каждому пакету, записанному на терминальную карту, присваивается уникальный номер.

Электронный журнал - электронный файл, формируемый УС и содержащий информацию об операциях клиентов и событиях, возникающих в процессе работы УС.

Чек банкомата - чек, распечатываемый банкоматом, содержащий информацию об операции, проведенной держателем карты или контролером / кассиром / инкассатором, обслуживающим банкомат.

Стикер - наклейка на банкомат с логотипом платежной системы, карты которой принимаются к обслуживанию в банкомате.

ПИН-конверт - специальный конверт с вложенным листом, на котором напечатан персональный идентификационный код (ПИН-код) сервисной карты УС.

Сервисная зона - помещение (или часть помещения), предназначенное для проведения загрузки / выгрузки и технического обслуживания УС.

Открытие (закрытие) операционного цикла (сеанса) УС - последовательность операций, выполняемых при загрузке (выгрузке) кассет в УС (из УС).

Операционный цикл (сеанс) работы УС - отчетный период работы УС от момента загрузки кассет (кассет с денежной наличностью, кассет «депозита», реджект-кассеты) в сейф УС до момента их выгрузки из УС (данный термин не применяется для УС, в которых не предусмотрено проведение операций с наличными денежными средствами).

Режим оператора (сервисный режим) - состояние УС, в которое он переводится операционно-кассовым работником ВСП / работником кассовых подразделений / инкассаторским работником/ работником Банка или сотрудником сторонней организации, осуществляющим техническое обслуживание УС, с помощью сервисной карты или переключателя режима обслуживания УС для операционного обслуживания, мониторинга или настройки.

Мониторинг УС - мониторинг остатков купюр в кассетах УС/количества купюр, принятых в «кассету депозита»/технического состояния УС; на основании анализа полученной информации формирование Заявок на загрузку/выгрузку/техническое обслуживание УС (или передача полученной информации в подразделения, осуществляющие загрузку/выгрузку УС / осуществляющие техническое обслуживание УС); разбор нештатных ситуаций, связанных с работой УС (при обнаружении недостач/излишков по возмещению и списанию, при возникновении спорных операций, проведенных через УС); установка курсов обмена наличных валют, подготовка статистических отчетов о работе УС (в т.ч. анализ причин простоев в работе УС), формирование отчетов по операциям, проведенным через УС, и др.

Техническое обслуживание УС - обеспечение ремонта и технического обслуживания УС (устранение технических неисправностей, загрузка ПО УС и др.), оказание технической помощи работникам банка по смене кодов на кодовых замках УС; смена системного времени УС (в т.ч. зимнее-летнее), взаимодействие со специалистами сторонних специализированных организаций, осуществляющих техническое обслуживание УС в рамках заключенных договоров и т.к. в соответствии.

Служба технического сопровождения устройств самообслуживания (СТСУС) - подразделение (-я) Филиала Банка / ЦА, выполняющее (-ие) функции технического сопровождения УС в соответствии с

Служба мониторинга устройств самообслуживания (СМУС) - подразделение (-я) Филиала Банка, выполняющее (-ие) функции мониторинга УС .

Система управления терминалами (СУТ) - программно-аппаратный комплекс, позволяющий в режиме удаленного доступа осуществлять управление УС в части валютно-обменных операций: установку и изменение курсов иностранных валют в УС, получение отчетов по совершенным УС операциям обмена валюты, включение/выключение функции обмена валют, а также (для ТАОВ) перевод устройства из режима обслуживания клиентов в сервисный режим и обратно.

Фронтальная система (ЦФС, фронтальная система территориального банка) - программно-аппаратный комплекс, выполняющий функции управления УС, проведения электронных авторизаций операций по картам и их первичной обработки.

ISO-8583, DIEBOLD, NDC - протоколы обмена данными между УС и ЦФС.

PosGate - программно-аппаратный модуль, обеспечивающий подключение УС, работающих по протоколу ISO-8583 к ЦФС.

Smart Vista (SV) - программно-аппаратный комплекс, выполняющий функции ЦФС.

.2 Перечень сокращений

АСПК - Автоматизированная система повышения квалификации персонала, на основе которой ведутся базы данных результатов обучения работников Банка (в соответствии с /28/).

СМУС - Служба мониторинга устройств самообслуживания.

СТСУС - Служба технического сопровождения устройств самообслуживания.

СУТ - Система управления терминалами.

ЦА - центральный аппарат Банка.

ЦФС - Центральная фронтальная система Банка на базе программно-аппаратного комплекса Smart Vista.

УБК Банка - Управление банковских карт Банка.

УБ Банка - Управление безопасности Банка.

УС - устройства самообслуживания

.3Виды банкоматов, устройство банкомата

Существует три вида банкоматов:

Виды банкоматовУстановкаофисные банкоматы устанавливаются в фойе банков, магазинов, страховых компаний и в метро.уличные банкоматывмонтированные в стены домов.автострадныевыдерживающие лобовой наезд тяжелого грузовика.

Также банкоматы оснащены:

·Устройством (приемником) для обработки карточек;

·Устройством для выдачи наличных денег;

·Монитором (в некоторых моделях банкоматов монитор закрыт специальной шторкой, которая будет открыта только после того, как Вы вставите карточку);

·Двумя группами клавиш, которые делятся на два вида:

-первая группа - расположена вдоль двух сторон монитора (без каких либо обозначений клавиш);

вторая группа - расположена на панели под монитором, на этих клавишах нанесены цифры и специальные обозначения;

Рядом с устройством для обработки карточек нанесено изображение, демонстрирующее как вставлять карту в банкомат.

Банкомат может быть установлен как в помещении Банка, так и вне помещения.Преимущественным является размещение банкомата с обеспечением круглосуточного доступа клиентов.

На банкомат в обязательном порядке наклеиваются стикеры тех платежных систем, карты которых принимаются банкоматом. На банкомат, размещенный вне помещения Банка, наклеивается также адрес и список телефонов подразделения Банка, осуществляющего обслуживание банкомата.

1.4 Общие положения по работе с «Электронным кассиром»

Электронный кассир - это специализированное оборудование, обеспечивающее хранение наличных денежных средств в течение рабочего дня, и их выдачу в соответствии с управляющими командами, установленными автоматизированными банковскими системами.

В филиалах Банка, ВСП, где организованы универсальные рабочие места, оснащенные "электронными кассирами", операционно-кассовые работники совершаютбанковские операции при совмещении ими функций контролера и при осуществлении обслуживания клиентов Банка "электронный кассир"может эксплуатироваться, одновременно двумя операционно-кассовыми работниками.

Материальную ответственность за полноту вложения банкнот в кассеты "электронного кассира'' несет работник, непосредственно осуществлявший загрузку банкнотами кассет "электронного кассира".

Конструкция, "электронного кассира" предусматривает режим временной задержки открытия модуля выдачи банкнот. При оборудовании «электронного кассира» механическим таймером, режим временной задержки устанавливается кассовым(операционно-кассовым) работником, осуществлявшим установку загруженных кассет в модуль выдачи банкнот, специальным ключом, а электронным таймеромпрограммируется.

Для каждого внутреннего структурного подразделения банка, по согласованию со службой безопасности филиала банка, устанавливается время задержки открытия модуля выдачи купюр, соразмерное с вероятным временем прибытия наряда милиции по сигналу тревоги.

Для открытия "электронного кассира" в исключительных случаях без временной задержки используется "сервисный" ключ.

Предельный размер денежной наличности, закладываемой в модуль выдачи банкнот "электронного кассира", устанавливается письменным распоряжением руководителя ОПЕРУ, филиала Сбербанка России.

Все операции, совершаемые с использованием "электронного кассира", должны фиксироваться в журнале аудита автоматизированной системы. На компьютере операционно-кассового работника, совершающего операции с использованием "электронного кассира", должна быть создана замкнутая программно-аппаратная среда, должны быть исключены средства работы с файловой системой, возможность работы из командной строки, должна обеспечиваться работа с "электронным кассиром" только средствами автоматизированной системы. Компьютер должен быть оборудован аппаратными средствами защиты от несанкционированного доступа, неиспользуемые порты и устройства должны быть отключены.

"Электронный кассир" допускается использовать только в составе аттестованных автоматизированных банковских систем. Аттестация автоматизированных банковских систем, в которых предусматривается применение "электронных кассиров, проводится в установленном Сбербанком России порядке. Должна быть обеспечена защита каналов управления "электронным кассиром" от несанкционированного доступа к порту управления "электронным кассиром", а также невозможность подключения "электронного кассира" к другому компьютеру. Конкретные меры по обеспечению выполнения данных требований должны быть описаны в технической документации на автоматизированную банковскую систему

Загрузка банкнотами в кассеты ЭК, должна осуществляться в одном из помещений ВСП, исключая возможность наблюдения за этими процедурами посторонних лиц.

Загрузка кассет банкнотами осуществляется кассиром.

В начале рабочего дня кассир получает у старшего кассира по ф. 0402124 необходимую сумму для загрузки. При этом упакованные пачки этим работникам принимаются по количеству корешков и надписями на накладках пачек, сформированных другими работниками полистно в присутствии старшего кассира. В этом случае загрузка осуществляется единолично кассиром.

Если для загрузки кассет выданы пачки банкнот, в полном объеме сформированные другими работниками, их пересчет может осуществляться непосредственно перед загрузкой в кассеты под наблюдением контролера.

В случае выполнения загрузки непосредственно старшим кассиром, вынос банкнот отражается в его книге ф. 0402124, а пересчет пачек, сформированных другими работниками, осуществляется под наблюдением контролера.

Работнику, осуществляющему загрузку кассет по ф. 3, выдается ключ от специального автономного устройства для открытия и загрузки кассет.

Работник, осуществляющий загрузку кассет, загружает банкноты одного номинала в открытую кассету при помощи специального автономного устройства для открытия и загрузки кассет.

Кассеты, оборудованные электронными замками, закрываются автоматически, а кассеты с механическими замками - ключами.

Загрузка кассет в модуль выдачи банкнот осуществляется двумя работниками, один из них - контролер.

Ключи от модуля выдачи банкнот выдаются работникам под роспись в книге ф. 3. Ключ от таймера выдается контролеру.

Загрузка кассет в модуль выдачи банкнот одним работником запрещается.

Работники каждый своим ключом открывает модуль выдачи банкнот и устанавливается в него загруженные кассеты с денежной наличностью и «реджект» кассету. После установки кассет, модуль выдачи банкнот закрывается.

Ключи от блокированной двери модуля выдачи банкнот хранятся в течение рабочего дня, таким образом, чтобы исключалась возможность доступа к ним посторонних лиц.

Одновременное нахождение обоих ключей от модуля выдачи банкнот у одного из работников, осуществляющего его загрузки, запрещается.

Банкноты, загруженные из кассет, пересчитываются ответственным работником и сдаются старшему кассиру под роспись в ф. 0402124.

При замене работника, осуществляется обслуживание клиентов (плановая передача смены), временная нетрудоспособность, перегрузка может не производиться. Для этого в банковской системе, предусмотрена возможность раздельного учета данных операций.

По окончании рабочего дня уполномоченные работники вскрывают блокировочную дверь модуля выдачи банкнот "электронного кассира" и изымают кассеты с денежной наличностью и "реджект" кассету.

Обязанности по закрытию операционного дня "электронного кассира" возлагаются на работника, осуществлявшего его открытие в начале операционного дня.

При возникновении производственной необходимости замены в течение рабочего дня работников, осуществлявших загрузку кассет в модуль выдачи банкнот "электронного кассира", обязанности по выгрузке кассет из модуля выдачи банкнот и закрытию операционного дня "электронного кассира" могут быть возложены на других работников, связанных с выполнением операций с ценностями.

В этом случае ключи от модуля выдачи банкнот "электронного кассира", а также специального автономного устройства для открытия и загрузки кассет (либо ключи от механических замков кассет) передаются работникам, на которых возложены обязанности по выгрузке "электронного кассира", по книге ф.№ 3.

Пересчет банкнот при выгрузке из ЭК производится вышеуказанными работниками, один из которых осуществляет закрытие операционного дня, производит подсчет остатков денежной наличности изъятой из кассет и сверяет данные по остаткам банкнот каждого наминала с данными АБС.

В случае выявления расхождений составляется акт ф.0402145.

Старший кассир принимает от работников ключи по книге ф.3 и помещает их на хранение в сейф.

.5 Использование сервисного ключа

В исключительных случаях (устройство "электронного кассира" выдало большее или меньшее количество банкнот, чем требовалось, поломка "электронного кассира", отключение электричества, сбой в работе автоматизированной банковской системы и т.п.) для открытия блокировочной двери модуля выдачи банкнот может бытьиспользован "сервисный" ключ.

Данный ключ изымается из сейфа и помещается обратно на хранениеконтролером и заведующим кассой. Открытие "сервисным" ключом блокировочной двери модуля выдачи банкнот осуществляется заведующим кассой в присутствии работников, осуществляющих обслуживание клиентов Банка с использованием "электронного кассира".

О факте изъятия "сервисного" ключа из сейфа для открытия "электронного кассира" в обязательном порядке составляется акт произвольной формы, в котором указываются причины, приведшие к необходимости его открытия без временной задержки,и результаты пересчета остатков банкнот, фактически находившихся в кассетах. Указанный акт подписывается заведующим кассой, а также лицами, присутствовавшими при выгрузке банкнот из кассет "электронного кассира".

В случае поломки "электронного кассира" или сбоя в работе автоматизированной банковской системы акт подписывается также лицом, устранявшим неисправность. Акты хранятся в отдельной папке у заведующего кассой в течение 3-х. лет.

Ключи от модуля выдачи банкнот выдаются указанным работникам под роспись в книге ф.№ 3. При наличии ключа от таймера временной задержки открытия "электронного кассира" данный ключ выдается контролеру.

1.6 Учет и хранение ключей «Электронного кассира»

В нерабочее время в сейфе хранятся рабочие комплекты ключей от:

·Модуля выдачи банкнот, который имеет дверь с двумя замками, запирающими на ключи разной конструкции, либо один механический и один кодовый замок.

·Специального устройства для открытия кассет или замков кассет, если они оборудованы механическими ключами.

·Таймера времени задержки открытия модуля.

Допускается хранить ключи в сейфе внутри хранилища. При этом коды записываются на бумажном носителе и помещаются на хранение в сейф, упакованными в отдельные конверты, которые опечатываются печатью заведующей кассой.

Ключи от сейфа закрепляются за кассиром и контролером. При организации работы в сменном режиме, комплекты ключей закрепляются за вышеуказанными лицами из состава каждой смены.

При организации хранения ключей в сейфе, внутри хранилища, ключи от него закрепляются за должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей.

Прием-передача ключей работником от работников банка, ответственный за загрузку кассет и их последующую установку в модуль выдачи банкнот, осуществляется по книге регистрации передачи металлических печатей и ключей от кладовой ф. 3.

Сервисный ключ применяется для открытия модуля выдачи банкнот без времени задержки, хранится в сейфе отдельно от прочих ценностей в пенале или мешке, опечатанном печатью кассира.

Дубликаты ключей вместе с дубликатом сервисного ключа, упаковываются в мешок (отдельно от каждого ЭК). Мешок снабжается ярлыком и на каждом проставляется:

·Наименование ВСП

·Количество вложенных ключей

·Оценочная стоимость

·Дата упаковки

·Подпись должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей.

Мешок с дубликатами опечатывается печатями должностных лиц и помещается на хранение в собственное хранилище.

Выемка дубликатов ключей оформляется актом изъятия.

Акт подписывается должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей и является основанием для оформления мемориального ордера ф. 203.

.7 Загрузка денежной наличности в кассеты УС

Загрузка денежной наличности в кассеты УС осуществляется на основании Заявки на загрузку / выгрузку УС, поступившей в подразделение Банка.

Заявки на загрузку / выгрузку УС могут формироваться и передаваться в подразделение Банка, осуществляющее загрузку денежной наличности в кассеты УС, в электронном виде, подписанные ЭЦП уполномоченного работника СМУС.

Электронная заявка на загрузку/выгрузку УС должна включать следующую обязательную информацию:

üномер УС

üместо установки УС

üвид операции (загрузка, выгрузка)

üобщая сумма к загрузке в УС (по каждому наименованию валюты, если в УС загружаются кассеты с разным наименованием)

üнаименование загружаемой валюты

üпокупюрная разбивка по кассетам общей суммы загружаемой в УС

üдата проведения загрузки/выгрузки УС

üвремя подъезда к УС (при необходимости).

Для вложения денежной наличности в кассеты УС заведующий кассой выдает ее в сумме, не менее указанной в Заявке на загрузку / выгрузку УС под роспись:

• уполномоченному работнику (за исключением инкассаторских работников) на расходном кассовом ордере ф.№ 0402009, оформленном операционно-кассовым работником ВСП / бухгалтерским работником Филиала Банка на основании Заявки на загрузку / выгрузку УС. При этом на расходном кассовом ордере ф.№ 0402009 в поле «Назначение платежа» проставляется запись Денежная наличность, загруженная в УС;
• операционно-кассовому работнику / кассовому работнику, не являющемуся уполномоченным работником, по книге ф.№ 0402124.

Расходный кассовый ордер ф.№ 0402009 также подписывается работником Банка, уполномоченным на осуществление дополнительного контроля.

Операционно-кассовый работник / кассовый работник, осуществляющий загрузку денежной наличности в кассеты УС, получает порожние кассеты, (в т.ч. кассету(ы) депозита и реджект-кассету для опломбирования, если они предусмотрены для данного УС) у заведующего кассой или назначенного ответственного работника.

Если загрузку денежной наличности в кассеты УС осуществляет один работник, а загрузку сформированных кассет в УС - другой, то кассеты с загруженными денежными средствами он возвращает зав.кассой по книге ф.№ 0402124. Подготовленные к загрузке в УС кассеты уполномоченный работник, осуществляющий загрузку кассет, получает у заведующего кассой под роспись в расходном кассовом ордере ф.№ 0402009.

При выполнении загрузки кассет наличными деньгами и установке кассет в УС заведующим кассой полнота вложения денежной наличности в кассеты УС, согласно Заявке на загрузку / выгрузку УС, заверяется подписью заведующего кассой на ф.№ 0402009.

Если загрузку денежной наличности в кассеты УС выполняет заведующий кассой, а функции по загрузке кассет в УС будет осуществлять уполномоченный работник, подготовленные к загрузке кассеты с денежной наличностью, заведующий кассой передает уполномоченному работнику под роспись в расходном кассовом ордере ф.№ 0402009.

Кассовый работник / операционно-кассовый работник / заведующий кассой в присутствии контролирующего работника перед закладкой полученных банкнот в кассеты подвергает их сплошному полистному пересчету, затем осуществляет загрузку денежной наличности в кассеты согласно полученной Заявке на загрузку кассет УС.

Для исключения сбойных ситуаций в работе УС запрещено загружать в кассеты денежную наличность плохого качества (ветхие, мятые, надорванные купюры), а также криво укладывать в кассету купюры. При закладке абсолютно новых купюр, необходимо два-три раза пропустить их через счетное устройство. Купюры после вакуумной упаковки перед закладкой должны быть сложены пополам, и закладываться линией сгиба внутрь кассеты.

Также недопустимо осуществлять частичную дозагрузку (выемку) денежных купюр в кассеты (из кассет) УС в течение операционного цикла работы УС.

К каждой кассете прикрепляется ярлык, на котором проставляются: номер УС (или идентификатор группы УС - G, если в Заявке на загрузку / выгрузку УС вместо номера УС указан идентификатор), количество купюр в кассете, сумма наличных денежных средств, вложенных в кассету, дата, подпись и именной штамп кассира. Номер конкретного УС из группы банкоматов проставляется на ярлыке кассеты кассовым работником / инкассаторским работником) после получения распоряжения на загрузку конкретного УС.

После загрузки денежной наличности в кассеты кассовый работник / операционно-кассовый работник / заведующий кассой закрывает их на ключ (для типа кассет, которые закрываются ключом) и пломбирует их своим пломбиром.

Загрузка (выгрузка) кассет в УС (из УС) осуществляется уполномоченным работником в сопровождении другого работника, осуществляющего визуальный контроль и назначенного приказом (распоряжением) по Филиалу Банка.

При осуществлении операций по загрузке/выгрузке УС работником инкассации контролирующим работником должен быть также работник инкассации

При доставке кассет к УС и/или от УС работниками инкассации в подразделении инкассации на основании Заявки на загрузку /выгрузку УС формируется маршрутный лист на обслуживание УС.

При приеме кассет уполномоченный работник осуществляет проверку наличия ярлыка / специальной пломбы, целостности пломбы /специальной пломбы, отсутствие индикаторной надписи на специальной пломбе, целостность замка (при его наличии), отсутствия механических повреждений кассеты, наличие реквизитов на ярлыке / специальной пломбе и их соответствие данным, указанным в маршрутном листе (в случае доставки кассет работниками инкассации) и расходном кассовом ордере ф.№ 0402009 (сумма), а также соответствия номера УС, указанного на ярлыке / специальной пломбе номеру УС, присутствующему на идентификаторе кассеты. Уполномоченный работник не принимает кассеты с вышеуказанными повреждениями или несоответствиями. Заведующий кассой незамедлительно организует работу по их перезагрузке.

1.8 Порядок проведения операций загрузки / выгрузки УС

При проведении загрузки / выгрузки УС уполномоченный работник переводит УС в режим оператора и в присутствии контролирующего работника выполняет следующие операции:

При загрузке УС.При выгрузке УС.1) при отсутствии терминальной карты в УС производит установку терминальной карты с актуальным стоп- листом.1) производит закрытие операционного цикла УС в соответствии с документацией на ПО УС соответствующего типа. На чеках проставляются подписи уполномоченного и контролирующего работников.2) производит загрузку в сейф УС кассет с денежной наличностью, кассет(ы) «депозита», реджект-кассеты.2) производит распечатку чеков выгрузки УС: чека закрытия цикла УС. На чеках проставляются подписи уполномоченного и контролирующего работников.3) проводит открытие операционного цикла УС в соответствии с документацией на ПО УС соответствующего типа. 3) производит выгрузку кассет из УС, кассет(ы) «депозита», реджект-кассеты.4) производит распечатку чеков загрузки УС: чека открытия цикла УС (чека открытия цикла диспенсера, чека открытия цикла депозитного модуля, чека открытия цикла обмена валюты). На чеках проставляются подписи уполномоченного и контролирующего работников.4) в случае невозможности проведения удаленной инкассации терминальной карты производится распечатка контрольной ленты и изъятие терминальной карты. На контрольной ленте проставляется дата и подпись уполномоченного работника.5) осуществляет выемку карт, задержанных УС.

Уполномоченный работник не производит запланированную загрузку УС в следующих случаях:

при выгрузке УС обнаружены купюры вне кассет УС;

при загрузке УС невозможно распечатать чек открытия цикла УС с параметрами загрузки (неисправен чековый принтер, другие технические неисправности);

при обнаружении неисправности в процессе выполнения операций по загрузке (выгрузке) кассет в УС (из УС).

Работники банка, доставившие выгруженные из УС кассеты, несут полную материальную ответственность за целостность кассет, а также за содержимое кассет, при приеме которых зафиксированы дефекты, а также повреждения пломбы или наклейки.

В случае если при приеме кассет обнаружен дефект кассет УС (отрыв пломбы от шпагата, некачественный вид пломбы, присутствует индикаторная надпись на специальной пломбе, повреждение разрыв специальной пломбы, повреждение кассеты или замка (при его наличии) и др.), выгрузка и пересчет денежной наличности из кассет УС производится в присутствии работников банка, доставивших указанные кассеты. При этом, в Акте выгрузки УС, фиксируется на какой кассете были обнаружены повреждения, описывается характер повреждения.

В случае если загрузка УС не произведена, уполномоченный работник информирует (в т.ч. по телефону) работника подразделения Банка, уполномоченного на проведение операций мониторинга УС, для принятия решения о необходимости внеплановой загрузки УС и для согласования сроков ее проведения (до принятия решения допускается не расформировывать кассеты, подготовленные для загрузки УС).

Работник, осуществляющий пересчет денежной наличности, в присутствии контролирующего работника поочередно открывает доставленные после выгрузки УС кассеты, кассету(ы) «депозита», реджект-кассету и производит пересчет купюр (при их наличии). На основании полученных данных пересчета оформляет (Акт выгрузки УС № ___ / Акт выгрузки кассет(ы) «депозита» УС № ____) в 1-м экземпляре (прилагается к приходному кассовому ордеру ф.№ 0402008). Нумерация Актов осуществляется по порядку (в течение календарного года).

В случае, если пересчет денежной наличности проводится уполномоченным работником, то при заключении операционного дня ВСП Акты выгрузки и чеки УС, приходный кассовый ордер ф.№ 0402008, мемориальные ордера ф. №203 на сумму неплатежных / сомнительных / с признаками подделки купюр сдаются заведующему кассой вместе с остатками денежной наличности, ценностей и другими документами.

Заведующий кассой при заключении операционного дня при составлении Сводной справки о кассовых оборотах, проверяет соответствие данных Актов выгрузки, чеков УС, данным, указанным в приходном кассовом ордере ф.№0402008, мемориальных ордерах ф. № 203, оформленных по результатам пересчета денежной наличности, поступившей в выгруженных кассетах УС.

На основании чеков выгрузки УС и по результатам пересчета денежных средств, выгруженных из кассет УС (в т.ч. реджект-кассеты) / кассет(ы) «депозита» оформляются:

·приходный кассовый ордер ф.№ 0402008 на сумму денежных средств по данным чека закрытия операционного цикла УС на сумму средств, находящихся в кассетах УС (в т.ч. реджект-кассете);

·приходный кассовый ордер ф.№ 0402008 на сумму денежных средств по данным чека закрытия операционного цикла на сумму средств, находящихся в кассете «депозита», в поле «Источник взноса» указать «Денежная наличность, принятая в кассету депозита»;

·расходный кассовый ордер ф.№ 0402009 на сумму недостачи, зафиксированную в Акте выгрузки УС / Акте выгрузки кассет(ы) «депозита» УС;

·приходный кассовый ордер ф.№ 0402008 на сумму излишка, зафиксированную в Акте выгрузки УС / Акте выгрузки кассет(ы) «депозита» УС;

·расходный кассовый ордер ф.№ 0402009 на сумму поврежденных купюр иностранных государств;

·расходные кассовые ордера ф.№ 0402008 на сумму сомнительных и с признаками подделки купюр иностранных государств;

·расходный кассовый ордер ф.№ 0402009 на сумму неплатежных, сомнительных и с признаками подделки купюр Банка России;

·мемориальный ордер ф.№ 203 на неплатежные / сомнительные / с признаками подделки купюры Банка России;

·мемориальные ордера ф.№ 203 на сомнительные / с признаками подделки купюры иностранных государств.

На основании чека закрытия цикла УС оформляется:

·мемориальный ордер ф.№ 203 на сумму денежных средств, выданных из УС в течение операционного цикла по картам с магнитной полосой;

·мемориальный ордер ф.№ 203 на сумму денежных средств, выданных из УС в течение операционного цикла по картам СБЕРКАРТ;

·мемориальный ордер ф.№ 203 на сумму денежных средств, принятых в кассету(ы) «депозита» УС в течение операционного цикла по картам с магнитной полосой;

·мемориальные ордера ф.№ 203 на сумму денежных средств, принятых в кассету(ы) «депозита» УС в течение операционного цикла по платежам в пользу третьих лиц;

·мемориальные ордера ф.№ 203 на сумму денежных средств, принятых в кассету(ы) «депозита» УС в течение операционного цикла в погашение кредитов Банка;

На основании чека закрытия цикла УС и/или отчета по валютно-обменным операциям, оформляется:

·мемориальные ордера ф.№ 203 на итоговые суммы совершенных операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты в разрезе видов валют;

·мемориальный ордер ф.№ 203 на итоговую сумму разницы от операций купли / продажи иностранной валюты;

·мемориальный ордер ф.№ 203 на сумму переоценки при изменении курса валют Банком России;

·мемориальный ордер ф.№ 203 на итоговую сумму полученного комиссионного вознаграждения.

В случае если данные о количестве купюр (сумме денежных средств), указанных в чеке открытия операционного цикла не совпадают с данными в Заявке на загрузку / выгрузку УС в чеке открытия цикла УС проставляется запись «неверно установлены параметры загрузки».

При этом в расходных кассовых ордерах ф.№ 0402009 и в бухгалтерском учете операции не корректируются (остаются отраженными в сумме фактически загруженных денежных средств согласно Заявке на загрузку / выгрузку УС).

.9 Порядок действий при обнаружении недостачи (излишка) по факту выгрузки УС

При обнаружении недостачи / излишка по факту выгрузки УС ВСП, кассовое подразделение должно подготовить заключение о состоянии купюр, выгруженных кассет УС (за операционный цикл, в котором зафиксированы недостача / излишки). Заключение готовится на основании дополнительного осмотра купюр в присутствии заведующего кассой для установления соответствия купюр.

Выгруженные из кассеты «депозита» УС купюры неплатежные/поврежденные / сомнительные / с признаками подделки помещаются в инкассаторскую сумку (срезанные с кассет пломбы и ярлыки также убираются внутрь сумки), которая пломбируется пломбиром кассового работника, осуществляющего пересчет денежной наличности. На ярлыке к инкассаторской сумке указывается: номер УС, для банкнот Банка России - общая сумма вложенных денежных билетов (неплатежных / сомнительных / с признаками подделки), для банкнот иностранных государств - отдельными строками указываются поврежденные / сомнительные / с признаками подделки банкноты по каждому наименованию валюты, подпись и именной штамп кассового работника и дата упаковки. Кассета депозита и инкассаторская сумка хранятся в хранилище по месту обслуживания УС.

Осмотр денежной наличности в инкассаторской сумке и кассеты, из которой произведена их выгрузка, а также пломб и ярлыков производится членом (членами) Комиссии (определенными председателем Комиссии) в присутствии заведующего кассой» в течение 3-х рабочих дней с даты выгрузки УС. По результатам осмотра готовится заключение о состоянии купюр.

В случае если в кассете «депозита» УС обнаружены купюры с признаками подделки / сомнительные / неплатежные / поврежденные, указанные купюры используются для проведения эксперимента при осмотре УС, организованного СМУС. По результатам эксперимента готовится заключение о причинах приема УС денежных билетов с признаками подделки / сомнительных / неплатежных / поврежденных. Заключение является основанием для определения дальнейшего порядка работы с указанными купюрами.

Денежная наличность вместе с Актом сдается уполномоченными работниками заведующему кассой / кассовому работнику. При этом, в случае доставки денежных средств инкассаторами, денежная наличность укладывается представителем Комиссии в инкассаторскую сумку и доставляется в кассовое подразделение Банка.

Заключение Комиссии Филиала Банка (ЦА Банка) / заключение Рабочей группы является основанием для урегулирования недостачи (излишка) с учетом следующих положений:

·если установлено, что виновным в возникшей недостаче является работник подразделения Банка, осуществляющего обслуживание УС, погашение недостачи осуществляется за счет виновного лица

·если причину возникновения недостачи установить не представляется возможным, а также в случае, если причиной недостачи является технический сбой в работе УС, урегулирование недостачи осуществляется за счет сформированного резерва на возможные потери через Комиссию по списанию дебиторской задолженности. -

·если по факту выявленных излишков не установлена причина их возникновения (не установлена (-ы) операция(-ии), к которой(-ым) могут быть отнесены излишки), сумма излишков относится на доходы Банка

В случае если по результатам работы УС зафиксированы как недостача, так и излишки, Комиссия / Рабочая группа в своем заключении определяет возможность и порядок взаимозачета излишков и недостач (сумма излишка и недостачи совпадают). При этом в заключении должна быть обоснована взаимосвязь излишка и недостачи, выявленных при эксплуатации УС. На основании заключения готовится распоряжение за подписью руководителя Филиала Банка (ОПЕРУ Банка) о проведении взаимозачета излишков и недостач, выявленных при эксплуатации УС.

.10 Хранение ключей от УС

В хранилище по каждому УС поступают комплекты ключей (от замка(ов) сейфа УС, замков служебной части УС, загрузочной рамы, кассет, ключа изменения кода(ов) замка(ов)), ключи от сервисной зоны УС (при наличии сервисной зоны в месте установки УС), сервисные карты и ПИН-конверты (с вложенными ПИН-кодами), а также терминальные карты (для банкоматов и ИПТ). Комплект ключей УС поступает из подразделения банковских карт Филиала Банка (из УБК Банка), терминальные карты, сервисные карты и ПИН-конверты - из УБК Банка.

Допускаются следующие варианты хранения ключей, сервисных и терминальных карт, конвертов с вложенными листами паролей от кодовых замков сейфов УС и ПИН-кодами сервисных карт:

Вариант 1:

По каждому УС все ключи, сервисные и терминальные (для банкоматов / ИПТ) карты, конверты с вложенными листами паролей от кодовых замков сейфов УС и ПИН-кодами сервисных карт хранятся упакованные в отдельном мешке или пенале (далее - мешок УС).

Вариант 2:

По каждому УС в отдельности формируется несколько мешков:

·мешок для загрузки / выгрузки УС в составе: ключи от замка(ов) сейфа и замков служебной части УС, ключ от сервисной зоны УС (при ее наличии), сервисная карта, терминальная карта (для банкоматов и ИПТ), конверты с вложенными листами паролей от кодовых замков сейфов УС и ПИН-кодами сервисных карт;

·мешок для технического обслуживания УС в составе: ключ от замка служебной части УС, ключ от сервисной зоны УС (при ее наличии);

·мешок для загрузки / выгрузки кассет УС в составе: ключи от загрузочной рамы и/или кассет УС (при их наличии);

Дополнительно по каждому УС независимо от выбранного варианта хранения ключей, сервисных и терминальных карт формируется мешок с дубликатами в составе: дубликаты ключей УС (от замка(ов) сейфа УС, замков служебной части УС, загрузочной рамы, кассет, ключа изменения кода(ов) замка(ов)), дубликаты ключей от сервисной зоны УС (при наличии сервисной зоны в месте установки УС), одна сервисная карта, ПИН-конверт к ней и одна терминальная карта (для банкоматов и ИПТ).

Мешки (за исключением мешков с дубликатами) опечатываются (опломбировываются) заведующим кассой или кассовым работником.

На ярлыке к мешку проставляется: наименование подразделения Банка, осуществляющего обслуживание УС, наименование мешка (мешок УС, мешок для загрузки / выгрузки УС, мешок для технического обслуживания УС, мешок для загрузки / выгрузки кассет УС, мешок с ключами изменения кодов замков УС), сумма в условной оценке ____ (цифрами и прописью), Ф.И.О. и подпись заведующего кассой или кассового работника, дата формирования мешка. На обратной стороне ярлыка проставляется количество ключей, сервисных карт, а также терминальных карт (для банкомата и ИПТ), конвертов с вложенными листами паролей от кодовых замков сейфов УС и ПИН-кодами сервисных карт, номер УС (за исключением мешка с ключами изменения кодов замков УС, на ярлыке которого проставляется количество ключей). На каждый ключ навешивается бирка с номером УС.

Учет указанных ценностей в хранилище производится на внебалансовом счете в условной оценке 1 рубль за каждый предмет, вложенный в мешок, независимо от выбранного варианта хранения. На каждый ключ, вложенный в мешок, навешивается бирка с номером УС.

Мешки с дубликатами опечатываются (опломбировываются) заведующим кассой и должностным лицом, ответственным за обеспечение сохранности ценностей в хранилище, и помещается на хранение в собственное хранилище.

Ярлык к мешку с дубликатами оформляется в порядке аналогичном для ярлыков к мешкам загрузки / выгрузки УС, с обязательным указанием на ярлыке «Дубликаты».

Условная оценка определяется как 1 рубль каждый мешок.

На сформированные мешки, помещенные в хранилище, формируются мемориальные ордера ф.№ 203 и соответствующие бухгалтерские проводки по внебалансовым счетам.

Выдача ключей УС, сервисных и терминальных карт, конвертов с вложенными листами паролей от кодовых замков сейфов УС и ПИН-кодами сервисных карт работникам Банка осуществляется в соответствии с закрепленными за ними функциями по обслуживанию УС.

Выдача (прием) ключей и карт, конвертов с паролями от кодовых замков сейфов и ПИН-кодами, необходимых для проведения операций по загрузке / выгрузке УС, уполномоченным работникам осуществляется:

·операционно-кассовым работникам / кассовым работникам - по книге ф.0482155;

·инкассаторским работникам -по мемориальному ордеру ф.№ 203.

Конверты с паролями от кодовых замков сейфов и ПИН-кодами сервисных карт выдаются уполномоченным работникам под их ответственность на время проведения операций по загрузке / выгрузке УС или для ознакомления, после чего сдаются уполномоченными работниками заведующему кассой для хранения в хранилище Банка, осуществляющего обслуживание УС.

Мешки для технического обслуживания УС могут передаваться на постоянное хранение в подразделение Банка, осуществляющее техническое обслуживание УС с оформлением мемориального ордера ф.№ 203. Указанные ценности хранятся у работника подразделения, уполномоченного на проведение технического обслуживания УС, в недоступном для других лиц месте (сейфе / металлическом ящике, запираемом на ключ). Выдача и прием мешков для технического обслуживания УС другим работникам / от работников подразделения, уполномоченным на проведение операции по обслуживанию банкоматов, осуществляется под расписку в Журнале учета выдачи и приема ключей, который ведется в произвольной форме.

После передачи мешков для технического обслуживания УС подразделение Банка, осуществляющее техническое обслуживание УС, данные ценности не учитываются по внебалансовым счетам.

Допускается дополнительное изготовление ключей для УС (ключ от служебной части УС, ключ блокировки замка сейфа УС и ключей от сервисной зоны (при наличии)) и их передача на постоянное хранение в стороннюю специализированную организацию, осуществляющую техническое обслуживание УС. Условия передачи ключей также определяются указанным договором.

Дополнительно изготовленные ключи на основании акта поступают на учет в хранилище с оформлением мемориального ордера ф.№ 203. После передачи ключей и сервисных карт на постоянное хранение данные ценности не учитываются по внебалансовым счетам.

Конверты с вложенными листами паролей от кодовых замков сейфов УС и ПИН-кодами сервисных карт (в один конверт один пароль) опечатываются уполномоченными работниками Банка. При этом по месту соединения контуров конверта наклеивается бумажная наклейка, на которой проставляется именной штамп уполномоченного работника подразделения банка или печать маршрута инкассации. Оттиск штампа / печати располагается таким образом, чтобы часть оттиска штампа / печати находилась на бумажной наклейке, а вторая часть - на конверте. Конверт не должен допускать просмотр записи пароля на просвет. Если конверт недостаточно плотный, в него также может быть вложен лист темной бумаги. На конверте проставляется номер УС, сумма в условной оценке (цифрами и прописью), дата упаковки и дата последней смены пароля, подпись уполномоченного работника Банка.

Пароли от кодовых замков сейфов УС должны меняться не реже одного раза в течение 3-х месяцев, а также при увольнении, отстранении или переводе на другой участок работы уполномоченного работника, имевшего доступ к паролю от кодового замка сейфа УС.

Смена паролей от кодовых замков сейфа УС осуществляется уполномоченными работниками Банка. Факты смены паролей от кодовых замков сейфа УС фиксируются уполномоченными работниками в «Журнале учета паролей замков сейфов УС», в котором отражаются: номер УС, дата смены пароля, ФИО уполномоченного работника, осуществившего смену пароля.

.11 Порядок работы с картами, задержанными УС

Выемка карт, задержанных УС, осуществляется при проведении выгрузки УС / в течение операционного цикла УС / при обращении держателей карт с претензией о захвате карты УС. При выемке карт не при проведении выгрузки УС (в течение операционного цикла УС / при обращении держателей карт с претензией о захвате карты УС) операционно-кассовый работник / кассовый работник обязан произвести выемку ленты журнального принтера УС и распечатать чек текущего состояния УС, содержащего информацию о задержанных картах.

Задержанные карты, чек и лента журнального принтера после выемки из УС передаются в подразделение Банка, осуществляющее обслуживание УС, для передачи работнику Банка, осуществляющему работу с задержанными картами по их аутоинтефикации, составление Акта об изъятии карт (далее - работник Банка).

Прием изъятых из УС карт в хранилище производится по мемориальному ордеру ф. №203, оформленному на основании чека закрытия операционного цикла УС (чека текущего состояния УС, в случае выемки карт, задержанных УС внутри операционного цикла).

Работник Банка составляет Акт об изъятии карты УС в двух экземплярах (1-й экз. для бухгалтерии, 2-й экз. после завершения работы с задержанными картами подшивается в папку Карты, задержанные УС № ____, которая ведется работником Банка). Для заполнения графы Причина задержания карты используется чек задержанных карт и лента журнального принтера.

Карта СБЕРКАРТ, задержанная по стоп-листу, клиенту не возвращается.

Если карта выпущена территориальным банком (отделением территориального банка), осуществляющим обслуживание УС, работник Банка в Акте об изъятии карты в графе Результат обработки изъятой карты делает запись для экспертизы и дальнейшего уничтожения. Карта вместе с копией Акта не позднее следующего рабочего дня передается на аутентификацию и последующее уничтожение.

Если карта СБЕРКАРТ задержана по причине сбоя в работе УС, или клиент не успел своевременно взять карту из щели УС после проведения операции через УС, карта должна быть возвращена клиенту на основании Заявления о возврате карты в течение 3-х рабочих дней с даты его обращения в подразделение Банка, осуществляющего обслуживание УС. Сроки обращения держателя в Банк и возврата ему карты, задержанной УС, контролируются на основании информации, указанной в Заявлении о возврате карты.

Задержанная УС карта СБЕРКАРТ должна быть аутентифицирована. Работник Банка проводит аутентификацию карты и в Акте об изъятии карты в графе Результат обработки изъятой карты делает запись Выдать клиенту ФИО до ___ _____ 20__г.»

По месту выпуска карты СБЕРКАРТ производится ее аутентификация, осуществляется возврат денежных средств на счет карты клиента и последующее уничтожение карты.

Карта СБЕРКАРТ, задержанная как поддельная при попытке ее использования в мошеннических целях, должна быть вместе с копией Акта об изъятии карты принята / передана в хранилище для последующей отправки в УБК Банка. Работник Банка в Акте в графе Результат обработки изъятой карты делает запись отправить в УБК Банка - мошенничество. Карты, поступившие с указанной записью в Акте об изъятии карт, УБК Банка передает в УБ Банка.

Карта платежной системы, которая не обслуживается УС Банка, может быть возвращена держателю по его письменному заявлению в течение 3-х рабочих дней с даты изъятия карты из УС (не включая эту дату). Работник Банка в Акте об изъятии карты в графе Причина задержания карты проставляет Карта не обслуживается и в графе Результат обработки изъятой карты делает запись Выдать клиенту до _______. Карта выдается держателю.

Невостребованная держателем в течение указанного времени карта вместе с копией Акта об изъятии карты передается в хранилище для последующего уничтожения. Работник Банка в Акте в графе Дополнительная информация делает запись для уничтожения.

Задержанные карты, не принадлежащие платежным системам без магнитной полосы и/или микропроцессора (например, дисконтные карты и т.д.), работник Банка уничтожает (путем измельчения) в присутствии заведующего кассой. В Акте об изъятии карт в графе Причина задержания карты делается запись Чужая, в графе Результат обработки изъятой карты заведующий кассой делает отметку Уничтожена и ставит подпись. Бухгалтерскому учету указанные карты не подлежат.

В конце операционного дня первый экземпляр Акта об изъятии карты и заявление(я) держателя(ей) с отметкой о выдаче карты (карт) (при наличии) в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала Банка , если операции по обслуживанию УС выполняются ВСП.

Копия заявления держателя с отметкой о выдаче карты подшивается в папку Карты, задержанные УС № ____, которая ведется работником Банка

В хранилище задержанные карты до их передачи / отправки по месту назначения / уничтожения хранятся упакованными отдельно от других карт и ценностей и учитываются в условной оценке 1 рубль за карту.

Из хранилища подлежащие отправке изъятые карты вместе с ксерокопиями Актов об изъятии отправляются по месту назначения, указанному в Акте, не позднее следующего рабочего дня с даты их поступления.

1.12 Порядок хранения ленты журнального принтера / электронного журнала УС

Выемка ленты журнального принтера осуществляется уполномоченным работником при закрытии операционного цикла работы УС, при выемке задержанных карт из контейнера УС, при установке нового рулона бумаги в журнальном принтере и т.д. Лента журнального принтера передается в подразделение Банка, осуществляющего обслуживание УС. На ленте проставляется дата и время первой и последней транзакции, номер операционного цикла УС, подпись операционно-кассового работника / кассового работника. Нумерация операционных циклов работы УС осуществляется по порядку в течение календарного года.

Не позднее следующего рабочего дня с даты выемки лента журнального принтера УС установленным порядком передается в СМУС Филиала Банка и хранится в сейфе (металлическом шкафу) в течение одного года. Один раз в месяц все ленты со сроком хранения более одного года закладываются в пакет и сдаются на хранение в архив Филиала Банка (Банка). Пакет с лентами журнального принтера УС, маркируется надписями: Журнальные ленты УС № ____ за период с дд.мм.гг. по дд.мм.гг. Дата сдачи дд.мм.гг. Срок хранения: 1 год.

В случае технического сбоя, приведшего к утрате ленты журнального принтера за определенный период (обрыв, торможение и т.п.), производится распечатка электронного журнала, соответствующего ленте журнального принтера за утраченный период, которая хранится наравне с другими лентами журнального принтера.

Электронные журналы УС должны храниться локально на УС в течение 365 дней с даты последней записи в электронном журнале.

При необходимости получить доступ к информации электронного журнала УС уполномоченный работник СМУС инициирует получение электронного журнала от УС для использования в соответствии с требованиями

Раздел 2. Анализ «Автоматизация кассовых операций» по результатам практики

.1 Оформление документов по банкомату

.1.1 Заявление на загрузку /выгрузку банкомата

.Распечатывается чек с остатком денежных средств на конец дня с банкомата:

Ю З Б С Б Р Ф

РОСБ 5221 / 0373

Ул. Добровольского, 20/2

Тел. 274-39-41

ДАТА: 15.06.2011 Время: 11:13:36

Номер банкомата: 520977

ЗАКРЫТИЕ СЕССИИ

Д И С П Е Н С Е Р А

СЕССИЯ: 118ОТ: 14.06.2011 18: 19:26

СЕАНС РАБОТЫ: ЗАКРЫТ

НОМЕР НОМИНАЛ ВАЛ ЗАГ. ОСТ. ВЫД. СБР. С

--------------------------------------------------------------------------

50.00810 0200 0002 0197 0001 1

100.00810 0100 0009 0090 0001 1

500.00810 0440 0001 0433 0006 1

1000.00810 0760 0001 0758 0001 1

--------------------------------------------------------------------

ЗАГРУЖЕНО: 1 000 000, 00 РУБ.

ВЫДАНО : 993 350, 00 РУБ.

ВОЗМ. ЗАБЫТО :0, 00 РУБ.

СПОРНАЯ СУММА : 0,00 РУБ.

К СДАЧЕ : 6 650, 00 РУБ.

ОТБРАКОВАНО : 2 500, 00 РУБ.

СБРОШЕНО : 1 650, 00 РУБ.

НЕ ВЫДАНО : 0, 00 РУБ.

-------------------------------------------------------------------

СЕАНС РАБОТЫ: ЗАКРЫТ

СОСТОЯНИЕ ТК В РИДЕРЕ 1 4116

ВСЕГО КЛИЕНТСКИХ КАРТ: 1

-------------------------------------------------------------------

СПИСАНО С КЛИЕНТОВ: 0, 00 РУБ.

ИЗ НИХ ПРОЦЕНТЫ: 0, 00 РУБ.

ДЛЯ СТОРНИРОВАНИЯ: 0, 00 РУБ.

СПОРНАЯ СУММА: 0, 00 РУБ.

ДЛЯ ВЫПЛАТЫ КЛИЕНТАМ: 0, 00 РУБ.

ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КАРТ: 0

ОШИБКА ИНКАССАЦИИ КАРТЫ БАНКОМАТА

КАРТА ДОЛЖНА БЫТЬ ЗАБРАНА ОПЕРАТОРОМ

----------------------------------------------------------------------

ТЕРМИНАЛ: 0516 977 520977

ВРЕМЯ ОТКРЫТИЯ ОД: 18:19:44 09.06.2011

СОСТОЯНИЕ ОД: 11:15:07 10.06.2011

СЕССИЯ: 118

ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КЛИЕНТОВ: 323

-----------------------------------------------------------------------

ВАЛЮТА: РУБ.

ВЫДАНО: 202 993 350,00

ВОЗМ. ЗАБЫТО: 0 0,00

ВОЗМ. НЕ ПОДАНО: 0 0,00

1.Заполняется «Заявка на загрузку / выгрузку УС».

ЗАЯВКА

на загрузку / выгрузку

Прошу произвести следующие операции по обслуживанию УС:

______________выгрузку банкомата

(выгрузку и загрузку / загрузку / выгрузку)

_____________________________________________________________

Прошу подготовить кассеты для загрузки ______ ________ № 520977

(банкомата / ТАОВ / ИПТ)

14 июня_ 2011г. _18_ час. 19 мин.

__________________________________________________________

заполняется при загрузке банкомата / ТАОВ)

Произвести выгрузку кассет следующим образом:

Номер кассетыКоличество банкнот/монетНоминал банкнот/монетСуммаВалюта1. 1700 1000 1700000Руб.2. 1900 500 950Руб.3. 400 100 40000Руб.4. 100 50 5000Руб.5.6.7.

ИТОГО в кассетах: _2695000 _Два миллиона шестьсот девяносто

пять тысяч_________________________ рублей РФ

__________________________________ долларов США / др.

------------------------------------------------------------------------------------------

Уполномоченный работник

________________ ск/к Белашова_И. Н.__

(Подпись)(Ф.И.О.)

...........................................................................................................................

Отметка об исполнении:

14_ _июня 2011г. Время: 18_ час. 19 мин

Кассир ск/к Коренева__О. И._

(Подпись)

Контролер ск/к __Белашова И.Н.__

(Подпись)

2.В банкомат вставляются чистые кассеты, и распечатывается чек, открывающий операционный день:

Ю З Б С Б Р Ф

РОСБ 5221 / 0373

Ул. Добровольского, 20/2

Тел. 274-39-41

ДАТА: 15.06.2011 Время: 11:13:36

Номер банкомата: 520977

ОТКРЫТИЕ СЕССИИ

Д И С П Е Н С Е Р А

СЕССИЯ: 119ОТ: 15.06.2011 11: 28:46

СЕАНС РАБОТЫ: ОТКРЫТ

НОМЕР НОМИНАЛ ВАЛ ЗАГ. ОСТ. ВЫД. СБР. С

--------------------------------------------------------------------------

50.00810 0000 0000 0000 0000 1

2000100.00810 0000 0000 0000 0000 1

3000500.00810 0085 0084 0000 0001 1

40001000.00810 0350 0349 0000 0001 1

--------------------------------------------------------------------

ЗАГРУЖЕНО : 395 500, 00 РУБ.

ВЫДАНО : 0, 00 РУБ.

ВОЗМ. ЗАБЫТО :0, 00 РУБ.

СПОРНАЯ СУММА : 0,00 РУБ.

К СДАЧЕ : 392 500, 00 РУБ.

ОТБРАКОВАНО : 0, 00 РУБ.

СБРОШЕНО : 1 500, 00 РУБ.

НЕ ВЫДАНО : 0, 00 РУБ.

-------------------------------------------------------------------

СЕАНС РАБОТЫ: ОТКРЫТ

СОСТОЯНИЕ ТК В РИДЕРЕ 1 4116

ВСЕГО КЛИЕНТСКИХ КАРТ: 0

-------------------------------------------------------------------

СПИСАНО С КЛИЕНТОВ: 0, 00 РУБ.

ИЗ НИХ ПРОЦЕНТЫ: 0, 00 РУБ.

ДЛЯ СТОРНИРОВАНИЯ: 0, 00 РУБ.

СПОРНАЯ СУММА: 0, 00 РУБ.

ДЛЯ ВЫПЛАТЫ КЛИЕНТАМ: 0, 00 РУБ.

ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КАРТ: 0

----------------------------------------------------------------------

ТЕРМИНАЛ: 0516 977 520977

СЕССИЯ ОТКРЫТА

ВРЕМЯ ОТКРЫТИЯ ОД: 11:29:31 15.06.2011

СОСТОЯНИЕ ОД: ОТКРЫТ

СЕССИЯ: 119

Руководитель кассовой службы

СФДО 5221/ 0373

ЗАЯВКА № 85

Прошу подготовить кассеты для загрузки банкомата № 520977

«15» июня 2011 г. 09 час. 15 мин.

Произвести загрузку кассет следующим образом:

Номер кассетыКол-во купюрНоминалСуммаВалюта1 300 1000 300 000Руб.2 100 500 50 000 Руб.3 400 100 40 000 Руб.4 110 50 5 500 Руб.

ИТОГО в кассетах:_ 395,500 Триста девяносто пять тысяч пятьсот___ рублей РФ

Уполномоченный работник

________________ ск/к Белашова_И. Н.__

(Подпись)(Ф.И.О.)

Отметка об исполнении:

15_июня____ 2011г. Время: 09_ час. 15 мин.

Кассир ск/к Коренева__О. И._

(Подпись)

Контролер ск/к __Белашова И.Н.__

(Подпись)

2.1.2 Журнал учета технического состояния банкомата

Старший кассир, в течении рабочего дня контролирует состояние банкоматов и терминалов и записывает в «Журнал учета проверок технического состояния УС»

Дата и время проверкиДолжность, ФИО.Состояние видеокамер, защитных стеколСостояние видеорегистратораНаличие Закладных устройствПодписьПримечание15.06.2011 09:00cк/к Коренева О.ИСтекло в нормеработаетнет15.06.2011 14:11cк/к Коренева О.ИСтекло в нормеработаетнет15.06.2011 17:55cк/к Коренева О.ИСтекло в нормеработаетнет

В конце журнала заполняется Заверительная надпись, в которой проставляется количество страниц

Заверительная надпись

В настоящей книге пронумеровано,

прошнуровано и скреплено печатью тридцать девять листов

(прописью)

с № _01_ по № ______39_______ включительно

Руководитель подразделения Филиала Банка Матеркина Ю.М.

Ст. контролер-кассир Коренева О.И

Контролер-кассир Черникова И.С

_17__ _____июня____ 2011г.

2.1.3 Заявление о возврате карты

.Если карта была задержана устройством самообслуживания, то клиент приходит в филиал и пишет «Заявление о возврате карты» на имя управляющего этого филиала:

Управляющему РОСБ 5221/ 0373 (кому)

______________________________

Лопарь С.В. ________

(от кого)

______________________________

ЗАЯВЛЕНИЕ О ВОЗВРАТЕ КАРТЫ

Прошу Вас, выдать мне _____________Лопарь Светлане Викторовне_______

(Ф.И.О.)

банковскую карту _______Visa__________№_676280529001707344___________,

(тип)

выпущенную на имя __________Светлана Лопарь______________________________

сроком действия __________02/ 2012__________________,

(для карт СБЕРКАРТ не заполняется)

задержанную устройством самообслуживания №___________ «30_»____мая__2011г.

Дополнительная информация:

Документ, удостоверяющий личность:__паспорт серия __6005__№__195224__,

кем выдан __ОВД Ворошиловского р-на г. Ростова-на-Дону______________________,

дата выдачи 12.10.2004______________.

Прописка (регистрация): __________________________________________________________

Дата рождения:____01.07.1956 _______

«_31_» ____мая____2011г.

__________________/подпись/

Заполняется работником банка

№ оператора УБК СБ РФ разблокировавшего карту ____ время разблокировки_______

Подпись работника Банка,

Выдавшего карту___________ _____Макарова С.Н_

(подпись)(ФИО)

__________________________(дата)

. После заполнения клиентом «Заявления о возврате карты», контролер заполняет «Акт об изъятии карт УС»:

АКТ № __84____

об изъятии карт

Настоящий акт составлен в том, что при подведении итогов работы УС № 520977______________5221/ 0373___________________

(наименование подразделения Сбербанка России)

31 ___мая_____ 2011_г. в _12_час. _00_ мин.

были изъяты следующие задержанные устройством самообслуживания карты:

№ п/пНомер карты,тип картыДата окончания срока действия картыПричина задержания картыРезультат обработки изъятой картыДополнительная информация167628052900170734402/ 2012Забыта клиентомВернуть клиенту до 3.07.2011Выдано клиенту: паспорт, 6005 129587 ОВД Ворошил. р-на 12.10.2001

Итого: __1_____ штук

Кассир / Контролер Макарова С.Н._

2.1.4 Документальное оформление излишка/недостачи в банкомате

. Кассир в присутствии контролера, после выгрузки кассет из банкомата, в конце рабочего дня, распечатывает чек, в котором сверяет излишки денежных средств.

Ю З Б С Б Р Ф

РОСБ 5221 / 0373

Ул. Добровольского, 20/2

Тел. 274-39-41

ДАТА: 15.06.2011 Время: 11:13:36

Номер банкомата: 520977

ЗАКРЫТИЕ СЕССИИ

Д И С П Е Н С Е Р А

СЕССИЯ: 118ОТ: 14.06.2011 18: 19:26

СЕАНС РАБОТЫ: ЗАКРЫТ

КАССЕТА: 01835

ПРИНЯТЫЕ БАНКНОТЫ

ИМЯ НОМИНАЛ ВАЛ ПРИНЯТО СПОРНО

-------------------------------------------------------------------------------------10.00 810 54050.00 810 760100.00 810 2140500.00 810 3101000.00 810 420535000.00 810 20

-----------------------------------------------------------------------------------

НА БАЛАНСЕ:93 240,00 РУБ

СПОРНО: 0,00 РУБ

ИТОГО:93 240,00 РУБ

-----------------------------------------------------------------------------------

ТЕРМИНАЛ: 0516 977 520977

ВРЕМЯ ОТКРЫТИЯ ОД: 07:43:00 15.06.2011

СОСТОЯНИЕ ОД: З АКРЫТ 07:38:48 16.06.2011

СЕССИЯ:024/ 026 01835 15.06.2011

ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КЛИЕНТОВ: 217

----------------------------------------------------------------------------------

ВАЛЮТА: РУБ.

ПРИНЯТО НАЛИЧНЫМИ: 140 72 680,00

НЕ ЗАЧИСЛЕНО: 0 0,00

ВОЗМ.ВОЗВРАЩЕНО: 0 0,00

ВОЗВРАЩЕНО: 0 0,00

---------------------------------------------------------------------------------

ТЕРМИНАЛ: 0516 977 520977

ВРЕМЯ ОТКРЫТИЯ ОД: 07:43:06 15.06.2011

СОСТОЯНИЕ ОД: З АКРЫТ 07:38:54 16.06.2011

СЕССИЯ:025/ 026 01835 15.06.2011

ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КЛИЕНТОВ: 246

----------------------------------------------------------------------------------

ВАЛЮТА: РУБ.

ПРИНЯТО НАЛИЧНЫМИ: 6 20 560,00

ПЛАТЕЖИ: 0 0,00

НЕ ЗАЧИСЛЕНО: 0 0,00

К ВОЗВРАТУ: 00,00

ВОЗМ.ВОЗВРАЩЕНО: 0 0,00

ВОЗВРАЩЕНО: 0 0,00

.1Если контролер находит излишки денежных средств, то он заполняет «Акт выгрузки кассеты «Депозита» УС»

АКТ ВЫГРУЗКИ

КАССЕТ(Ы) «ДЕПОЗИТА» УС № __520977

от _15__ ___июня______ 2011_г.

. Состояние кассет «депозита»

№ кассеты_01835 № пломбы 2______

№ кассеты____ № пломбы __________

. Из кассет(ы) депозита выгружено:

Наименование/код валютыНоминал банкнотКоличество купюр в кассетах депозитаИзлишекНедостачаПо чеку счетчиков принятых купюрПо результатам пересчетаРуб.10--50--100--500--1000--5000--1Итого сумма: (в RUR) (в USD) (в др. валюте)S(выгрузки по чеку)-S(выгрузки)-S(несоответствия)5000S(несоответствия)3. Итого несоответствие:

S(несоответствия)=S(выгрузки)-S(выгрузки по чеку)

Недостача (сумма):

S(несоответствия)

____________________________________________ рублей РФ

__________________________________________ долларов США / др.

Излишек (сумма):

+S(несоответствия)

5000 Пять тысяч рублей РФ

долларов США / др.

Обнаруженные неплатежные, сомнительные, имеющие признаки подделки

Вид денежных знаков (неплатежные/ сомнительные/ с признаками подделки)Наименование/код валютыНоминал банкнотГод образца (выпуска)Серийный номерДополнительные реквизиты

Итого неплатежные: __________________________________________________________________сумма цифрами и прописью по видам валют)

Итого сомнительные: __________________________________________________________________

(сумма цифрами и прописью по видам валют)

Итого с признаками подделки: __________________________________________________________________сумма цифрами и прописью по видам валют)

ФИО, ЭЦП кассового работникаФИО, ЭЦП контролирующего работника

ск/к Белашова__И.Н.ск/к Коренева__О.И.

.1.5 Документальное оформление осмотра технического состояния УС.

А К Т № ___15___

осмотра технического состояния

_11___ __июня________________ 2011г.

№ УС:____ 520977Адрес УС: ул. Добровольского 20/2___________________________

1.В результате осмотра и тестирования УС установлено следующее:

__Банкомат пригоден для использования, сбоев не наблюдается.__________________ __

. Внутри банкомата вне кассет обнаружено: ___________ купюр следующего номинала:

________________Состояние банкнот _____Кассеты и банкноты не повреждены________________________

Представитель

обслуживающей организации: ________________________________

(Ф.И.О.)(Подпись)

Представитель Комиссии: ________________________________

-------------------------------------------------------------------------------------------

Заполняется заведующим кассой / кассовым работником

. Принято от инкассаторов / представителя Комиссии (для УС, установленного в помещении Банка): __________________________________________________________________________________________

(количество купюр, номинал, состояние купюр; если не соответствует данным, указанным в разделе 3, отметить расхождения) на общую сумму ___________________________________________ рублей РФ/дол США/иное

Пересчет произведен в присутствии представителя Комиссии:

__________________________________________________________

(Ф.И.О.)(Подпись)

контролер-кассир _________ ____Суданова С.Н._

(заведующий кассой / кассовый работник) (Ф.И.О.) (Подпись

2.1.6 Оформление «Маршрутного листа» инкассаторами

МАРШРУТНЫЙ ЛИСТ № ___1____

на обслуживание УС _11_ ____июня________ 2011 г.

(загрузка и выгрузка кассет с денежной наличностью)

№ п/пНаименова-ние филиала банка, № УС, место нахожденияЗагрузка кассет в УСВыгрузка кассет из УСРасписка должностного лица филиала банка, выдавшего/принявшего кассеты с денежной наличностьюКол-во кассетСумма ценностей, вложен-ных в кассеты, валюта Сумма остатка ценностей, валютаКоличество кассетКоличество кассет, принятых от инкассато-ров1СФДО 5221/3734270 500Итого:4270 500

Руководитель подразделения инкассации Андреенко_В.Н.

2.2 Оформление документов по КЭШу:

.2.1 Протокол операции электронного кассира

ПРОТОКОЛ ОПЕРАЦИИ ЭЛЕКТРОННОГО КАССИРА № 1

Филиал: : 373 Дата операционного дня: 15_06_2011

Номер цикла загрузки/ выгрузки =: 1

Номер операцииНомер оператораКол. купюр(шт) По номиналам :Сумма операции (RUR)50(RUR)100(RUR)500(RUR)

Загрузка электронного кассира:

Наименование валюты : Российская рубль

401002001000525000

Операции выдачи валюты:

101100 031500

114340 0 147000

10110 0 452900

11434 1 3 12 6350

Итого выдано за текущий цикл по операторам : 10110 95 57 271 145950 11434 5 138 699 363550Расхождения между расчетным остатком и выгрузкой : 0 0 0 0РАСЧЕТ БАЛАНСА цикла загрузки- выгрузки : Было загружено: 2008 100 200 100 200 525000 Выдано аванса за текущий цикл загрузки : 0 0 0 0 0 Расчетный остаток : 100 200 100 200 275000 Выгрузка электронного кассира : 2026 100 200 100 200 275000 Расхождения между расчетным остатком и выгрузкой :0 0 0 0 Номер цикла загрузки / выгрузки =: 3 Номероперации Номер оператора Кол. купюр(шт)По номиналам : Сумма операции(RUR) 50(RUR) 100(RUR) 500(RUR) Загрузка электронного кассира: Наименование валюты : Российская рубль 2037 100 200 1000 200 725000 Операции выдачи валюты: 2053 10110 0 0 0 5000 2065 11434 0 0 0 6000 2077 10110 0 4 1 13900 2078 11434 0 0 1 10500 Итого выдано за текущий цикл по операторам : 10110 1 6 145 32 105150 11434 7 43 385 161 358150 РАСЧЕТ БАЛАНСА цикла загрузки- выгрузки : Было загружено: 2008 100 200 100 200 525000 Выдано аванса за текущий цикл загрузки : 0 0 0 0 0 Расчетный остаток : 100 200 100 200 275000 Операции загрузки не было.

Заключение

Я рассказала Вам об автоматизации банковских операций и считаю, что развитие этой отрасли банковских услуг идет высокими темпами и это очень перспективный вид услуг.

Информация, предоставленная мной по теме «кэш-диспенсеры» расширит кругозор и поможет людям в использовании этих средств автоматизации кассовой работы. Также она, возможно, подтолкнет к расширению количество этих технических средств.

Банкоматы являются автоматизированным средством, которое исключает влияние человеческого фактора на качество обслуживания клиентов так, как исключает использование человека в процессе совершения операций клиента. Также банкоматы уже тесно вошли в обиход населения, что не многие люди выберут между банкоматом и операционистом- операциониста.

В заключении хочется сказать, что в целом на практике в Сберегательном банке можно получить огромнейший опыт совершения любых операций, и я на собственном примере в этом убедилась.

Список литературы

1. «Инструкция по операционно-кассовому обслуживанию банкоматов Сбербанка России» от 26.12.2002г. № 1591-p

. Пособие «Скорая Помощь» по внедрению быстро- реализуемых инициатив программы ПСС

. #"justify">..«Инструкция о порядке работы с «электронным кассиром» («кэш-диспенсером») в Сбербанке России и его филиалах от 12.03.2004г. №485-2-р

Министерство Образования Ростовской области ГАУ РО ОУСПО ДБТ (Донской Банковский Техникум) Контрольная раб

Больше работ по теме: