5 лабораторных работ сообразно денежному менеджменту на темы: обыкновенные ставки ссудных процентов, обыкновенные учетные ставки ссудных процентов, трудные ставки ссудных

Содержание

Лабораторная служба №1 3

Лабораторная служба №2 10

Лабораторная служба №3 14

Лабораторная служба №4 18

Лабораторная служба №5 22

Перечень литературы 26

Выдержка

Обыкновенные ставки ссудных процентов

Мишень: познакомиться с элементарными ставками ссудных процентов, выучить главные мнения, определения и методы расчета.

Задачки: взростить экономическое мышление, зафиксировать познания в области денежной арифметики.

Теоретическая часть

Некие представления о базисных мнениях.

1. Проценты;

2. Процентная цена - размер, описывающая напряженность начисления процентов(размер заработка зависит от величины вкладываемого денежных средств, срока, размера и вида процентной ставки);

3. Прибавление(рост)начальной суммы длинна - это повышение суммы длинна за счет присоединения начисленных процентов;

4. Множитель наращения - это размер, показывающая, во насколько раз возрос начальный основной капитал;

5. Период начисления;

6. Перерыв начисления - малый период, сообразно прошествии которого проистекает начисление процентов.

Есть 2 метода начисления и определения процентов:

1. Декурсивный - проценты начисляются в конце всякого промежутка начисления. Декурсивная процентная цена(ссудный процент)- известие суммы начисленного за установленный перерыв заработка к сумме, имеющейся на правило предоставленного промежутка начисления;

2. Антисипативный(подготовительный метод)- проценты начисляются в истоке всякого промежутка начисления, сумма процентных средств определяется исходя из наращенной суммы. Учетная процентная цена одинакова отношению суммы заработка за установленный перерыв к наращенной сумме.

1-ый метод начисления получил величайшее распределение, 2-ой используется в экономически развитых странах с высочайшей инфляцией.

Обыкновенные ставки ссудных процентов(декурсивных)используются в короткосрочных денежных операциях, когда перерыв начисления совпадает с временем и сочиняет срок не в такой мере 1-го года, либо когда опосля всякого промежутка начисления кредитору выплачиваются проценты(эти ставки имеют все шансы использоваться и в остальных вариантах договоренности сторон).

В зависимости от метода определения длительности денежной операции рассчитывается или четкий, или обычный процент, день выдачи, день погашения ссуды принято полагать за один день.

Четкий процент - употребляется четкое количество дней ссуды, исходя из четкого числа дней в году(365 либо 366 дней), в микрорайоне, луне.

Обычный процент - берется примерное количество дней ссуды, когда длительность совершенного месяца принимается за 30 дней. Употребляется при частичном погашении займа, покуда не требуется большущий точности.

При расчетах употребляются последующие формулы:

1. Начисление процентов за один период



где, - общественная сумма процентных средств за год;

Р - начальная сумма средств;

- цена обычных процентов.

2. Обычная годовая цена судного процента



3. Общественная сумма процентных средств за целый период начисления



где, n - численность периодов(лет), годы.

4. Наращенная сумма



5. Коэффициент наращивания



6. Длительность периода начисления

а)в днях

где, k - численность дней в году

б)в годах

7. Главная формула для определения наращенной суммы



Наращенная сумма - процесс роста средств в связи с присоединением процентов к сумме длинна(именуется компаундингом).

В настоящее время нередко приходится совершать операции обратные наращению процентов, т. е. когда сообразно данной сумме «S», соответственной концу периода, требуется отыскать начальную сумму «Р»(от грядущего к нынешнему дню).

Расплата «Р» сообразно «S» именуется дисконтированием суммы «S»; величину «Р», найденную дисконтированием, именуют современной(текущей, подлинной, приведенной)величиной суммы «S».

Процесс начисления и удержания процентов вперед(в облике дисконта)именуется учетом.

Литература

1. Морошкин В. А. , Ломакин А. Л. Практикум сообразно денежному менеджменту: разработка денежных расчётов с процентами: Учебное вспомоществование / - М. : Деньги и статистика, 2004. – 112 с.
2. Денежный менеджмент. Учебник/ Под ред. Стояновой Е. С. – 5-е изд. , переработанное и дополненное. – М. : Изд-во «Перспектива», 2003.
3. Балабанов И. Т. Базы денежного менеджмента / Учебное вспомоществование. – М. : ФиС. , 2001. – 478с.
4. Балабанов И. Т. Базы денежного менеджмента. Как править капиталом?– М. : ФиС. , 2002. – 384с.
5. Бланк И. А. Денежный менеджмент: Тренировочный курс. – К. : Ника – Центр, Эльга, 2001 – 528с.
6. Ван Хорн Дж. К. Базы денежного менеджмента, 11-е издание. : Пер. с англ. – М. : Издательский терем «Вильямс», 2004. – 992с.
7. Ковалев В. В. Денежный менеджмент. – М. : ФиС. , 2000. – 780с.
8. Колесников А. Н. Лаконичный курс арифметики для экономистов: Учебное вспомоществование. – М. : ИНФРА – М, 2001. – 207с. –(Серия «Высшее образование»).
9. Лялин В. А. . , Воробьев П. В. Денежный менеджмент. Учебное вспомоществование – 2-е изд. , испр. и доп. – СПб. : Издательский терем «Бизнес-пресса», 2001. – 144с.

Больше работ по теме: